В Арбитражный суд ______________ ____________
Истец: ______________ ______ _______________
(наименование или Ф.И.О. предпринимателя)
ОГРН: _________, ИНН: _______, КПП: ________,
адрес: ______________ ______ ______________,
(для предпринимателя: дата и место рождения,
место работы или дата и место государственной
регистрации в качестве предпринимателя)
телефон: _______________, факс: ____________,
адрес электронной почты: ____________________
Представитель истца: ______________ _________
(данные с учетом ст. 59 Арбитражного
процессуального кодекса Российской Федерации)
адрес: ______________ ______ ______________,
телефон: _______________, факс: ____________,
адрес электронной почты: ____________________
Ответчик: ______________ ______ _____________
(наименование банка)
ОГРН: _________, ИНН: _______, КПП: ________,
адрес: ______________ ______ ______________,
телефон: _______________, факс: ____________,
адрес электронной почты: ____________________
Госпошлина: _____ (______________) рублей <1>
Исковое заявление
о признании зачета встречных требований по договору
банковского счета недействительной сделкой
Истец является клиентом ____________ (наименование банка), что подтверждается ______________ ____________________ __________.
"__"_______ 20__ г. между истцом и ответчиком был заключен договор N __ банковского счета __________ (вид счета) (далее - Договор) N _____, в соответствии с которым ответчик обязался принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиентом, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (вариант: по которому банк, принявший поступившую от клиента (вкладчика) денежную сумму (вклад), обязался возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, которые предусмотрены Договором), ______________ __________ (существо обязательств) в срок ________________.
Договор N __ был заключен на срок до "__"_______ 20__ г. Договор исполнялся истцом для ведения предпринимательской (или: иной экономической) деятельности. Также стороны заключили соглашение от "__"_______ 20__ г. N ____ о предоставлении клиенту дистанционного банковского обслуживания.
По состоянию на "__"_______ 20__ г. истец должен в пользу ответчика ____________, ______________ ___________ (существо обязательств) на сумму _____ (_______) рублей.
На ту же дату ответчик в пользу истца должен ____________, _________________ (существо обязательств) на сумму _____ (_________) рублей.
Исходя из существа обязательств они неоднородны. По обязательству ответчика перед истцом в части ______________ _________ (существо обязательств) пропущен срок исковой давности.
Пунктом __ Договора не допускается зачет требований сторон по __________, ______________ ___________ (существо обязательств).
"__"_______ 20__ г. истец получил от ответчика заявление о зачете взаимных требований в части ____________________ на сумму _______ (______) рублей. Свои возражения против такого зачета истец направил ответчику "__"_______ 20__ г., что подтверждается ______________ ___________________.
С таким зачетом истец не согласен, считает его нарушающим ст. ст. 410, 411, 853, (ст. 319) Гражданского кодекса Российской Федерации, умаляющим права и законные интересы истца.
В смысле разъяснений п. 13 Обзора практики разрешения споров, связанных с прекращением обязательств зачетом встречных однородных требований (Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29.12.2001 N 65), зачет как односторонняя сделка может быть признан судом недействительным по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством.
Согласно ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка). Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия. Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки. Требование о признании недействительной ничтожной сделки независимо от применения последствий ее недействительности может быть удовлетворено, если лицо, предъявляющее такое требование, имеет охраняемый законом интерес в признании этой сделки недействительной.
В силу ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом. Если из существа оспоримой сделки вытекает, что она может быть лишь прекращена на будущее время, суд, признавая сделку недействительной, прекращает ее действие на будущее время.
В соответствии со ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации за исключением случаев, предусмотренных п. 2 ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.
Исходя из п. 3 ст. 199 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонние действия, направленные на осуществление зачета, срок исковой давности для защиты которого истек, не допускаются.
В силу ст. 410 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается полностью или частично зачетом встречного однородного требования, срок которого наступил либо срок которого не указан или определен моментом востребования. В случаях, предусмотренных законом, допускается зачет встречного однородного требования, срок которого не наступил. Для зачета достаточно заявления одной стороны.
При этом ст. 411 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускает зачет требований:
по которым истек срок исковой давности;
в иных случаях, предусмотренных законом или договором.
(При необходимости. В смысле ст. 81 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" и п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17.11.2015 N 50 "О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства" арест денежных средств на банковских счетах должника означает запрет банку (кредитной организации) заявлять о зачете своего требования к должнику, являющемуся его клиентом.)
В соответствии со ст. 853 Гражданского кодекса Российской Федерации денежные требования банка к клиенту, связанные с кредитованием счета (ст. 850) и оплатой услуг банка (ст. 851), а также требования клиента к банку об уплате процентов за пользование денежными средствами (ст. 852) прекращаются зачетом (ст. 410), если иное не предусмотрено договором банковского счета. Зачет указанных требований осуществляется банком. Банк обязан информировать клиента о произведенном зачете в порядке и в сроки, которые предусмотрены договором, а если соответствующие условия сторонами не согласованы - в порядке и в сроки, которые являются обычными для банковской практики предоставления клиентам информации о состоянии денежных средств на соответствующем счете.
(При необходимости: Согласно ст. 319 Гражданского кодекса Российской Федерации сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.)
Возражения истца от "__"_______ 20___ г. против зачета в части
__________________ ответчик добровольно не удовлетворил, сославшись на
______________ ______ (или: не отреагировал), что подтверждается _________.
(мотивы)
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 166, 410, 845, 853 (ст. ст. 319, 411) Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. ст. 125, 126 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, прошу:
признать зачет со стороны ответчика от "__"_______ 20__ г. N ____ встречных требований по Договору банковского счета от "__"_______ 20__ г. N ____ на сумму _____ (__________) рублей недействительной сделкой.
Приложение:
1. Копия Договора банковского счета от "__"_______ 20__ г. N ____.
2. Документы, подтверждающие неисполнение Договора банковского счета от "__"_______ 20__ г. N __ со стороны истца в части ______________ _________ на сумму _______ (___________________) рублей.
3. Документы, подтверждающие неисполнение ответчиком Договора банковского счета от "__"_______ 20__ г. N ____ в части ______________ _________ на сумму ________ (____________________) рублей.
4. Копия заявления банка о зачете от "__"_______ 20__ г. N ____.
5. Копия возражения истца против зачета от "__"_______ 20__ г. N ____.
6. Доказательства отказа ответчика от удовлетворения возражений истца.
7. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.
8. Доверенность представителя от "__"_______ 20__ г. N __ (если исковое заявление подписывается представителем истца).
9. Копия Свидетельства о государственной регистрации истца в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя от "__"_______ 20__ г. N _______ <2>.
10. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей с указанием сведений о месте нахождения или месте жительства истца и (или) приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя либо прекращении физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или иной документ, подтверждающий указанные сведения или отсутствие таковых.
11. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц с указанием сведений о месте нахождения ответчика <3>.
12. Иные документы, подтверждающие обстоятельства, на которых истец основывает свои требования.
"__"_______ 20__ г.
Истец (представитель):
_______________ /______________ ________________________
(подпись) (Ф.И.О.)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> Госпошлина при подаче искового заявления по спорам, возникающим при заключении, изменении или расторжении договоров, а также по спорам о признании сделок недействительными, определяется в соответствии с пп. 2 п. 1 ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.
<2> Приказ ФНС России от 13.11.2012 N ММВ-7-6/843@, утвердивший данную форму, признан утратившим силу с 01.01.2017 Приказом ФНС России от 12.09.2016 N ММВ-7-14/481@. Факт внесения записи в реестр для лиц, зарегистрированных до 01.01.2017, подтверждается свидетельством о государственной регистрации, а после 01.01.2017 - листом записи Единого государственного реестра.
<3> Разъяснения, касающиеся документов, которые могут быть представлены в соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, см. в п. 3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 17.02.2011 N 12 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 N 228-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации".
Согласно п. 9 ч. 1 ст. 126 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации указанные документы должны быть получены не ранее чем за тридцать дней до дня обращения истца в арбитражный суд.
------------------------------------------------------------------
