Договор N ___
об ипотеке квартиры, принадлежащей
заемщикам, для обеспечения возврата
суммы займа по договору займа
с залоговым обеспечением
г. __________ "___"________ ____ г.
______________ _________ "________________", ОГРН _____, ИНН _________,
(организационно-правовая (наименование)
форма)
в лице ______________ ______ _________________, действующ___ на основании
(Ф.И.О. уполномоченного лица)
______________ ____________________ ____________________ __________
(Устава от "__"_____ ____ г. (вариант: в ред. от "__"____ ____ г.),
______________ ____________________ ____________________ _________,
доверенности от "__"_____ __ г. N ___, вид документа,
удостоверяющего личность (указать реквизиты, кем и когда выдан))
(Вариант, если залогодержатель - физическое лицо:
______________ ______ _____________, "____"_______ ____ года рождения,
(Ф.И.О. полностью) (число, месяц, год)
______________ ____________________ ____________________ _________
(вид документа, удостоверяющего (реквизиты документа,
личность) удостоверяющего личность)
______________ ____________________ ____________________ _________,
(наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность)
зарегистрированн___ по адресу: ______________ _________________________,
именуем__ в дальнейшем "Залогодержатель", с одной стороны, и
______________ ______ ________________, "__"_______ ___ года рождения,
(Ф.И.О. полностью) (число, месяц, год)
______________ ____________________ ____________________ _________
(вид документа, удостоверяющего (реквизиты документа,
личность) удостоверяющего личность)
______________ ____________________ ____________________ _________,
(наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность)
зарегистрированн___ по адресу: ______________ _________________________,
проживающ__ по адресу: ______________ ____________________ __________,
______________ ______ ________________, "__"_______ ___ года рождения,
(Ф.И.О. полностью) (число, месяц, год)
______________ ____________________ ____________________ _________
(вид документа, удостоверяющего (реквизиты документа,
личность) удостоверяющего личность)
______________ ____________________ ____________________ _________,
(наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность)
зарегистрированн___ по адресу: ______________ _________________________,
именуемые в дальнейшем "Залогодатели", с другой стороны, совместно
именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Залогодержатель, являющийся заимодавцем по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право при неисполнении или ненадлежащем исполнении Залогодателями (Заемщиками) этого обязательства получить удовлетворение своих денежных требований из стоимости Предмета ипотеки: ______________ ________________________ (индивидуализирующие признаки квартиры) перед другими кредиторами Залогодателей.
1.2. Ипотека установлена в обеспечение обязательства по Договору займа от "___"________ ____ г. N ___, заключенному между Залогодержателем (Заимодавцем) и Залогодателями (Заемщиками) в ______________ _______________ (место заключения договора) (далее - Основной договор).
Сумма обязательства, обеспеченная ипотекой, - _______ (_________) рублей.
Размер процентов - ______________ годовых (либо условия, позволяющие в надлежащий момент определить эти проценты).
Срок уплаты суммы обязательства, обеспеченного ипотекой, - ______________ (а если эта сумма подлежит уплате по частям - сроки (периодичность) соответствующих платежей и размер каждого из них либо условия, позволяющие определить эти сроки и размеры платежей (план погашения долга)).
Ответственность по Основному договору: ______________ ___________________.
1.3. Предмет ипотеки остается во владении и пользовании Залогодателей.
1.4. Ипотека по настоящему Договору обеспечивает:
1.4.1. Уплату Залогодержателю основной суммы долга по Основному договору полностью.
1.4.2. Уплату процентов за пользование займом.
1.4.3. Уплату Залогодержателю сумм, причитающихся ему:
1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;
2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;
3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на Предмет ипотеки;
4) в возмещение расходов на реализацию Предмета ипотеки.
1.5. Ипотека обеспечивает требования Залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет Предмета ипотеки.
1.6. Предмет ипотеки считается заложенным вместе с принадлежностями как единое целое.
1.7. Ипотека распространяется на все неотделимые улучшения Предмета ипотеки.
1.8. Право собственности Залогодателей на Предмет ипотеки подтверждается записью в Едином государственном реестре недвижимости от "___"______ ____ г. N __ (Выписка из Единого государственного реестра недвижимости от "___"________ ___ г. N ___ <1>).
1.9. На дату подписания Договора Предмет ипотеки оценивается Сторонами в ________ (__________) рублей.
1.10. Последующий залог Предмета ипотеки ______________ _________ (варианты: допускается/не допускается).
1.11. Залогодержатель ___________________ (варианты: вправе/не вправе) передать свои права другому лицу:
- по Договору об ипотеке;
- по обеспеченному ипотекой обязательству (Основному договору).
1.12. К лицу, которому переданы права по обязательству (Основному договору), переходят и права, обеспечивающие исполнение обязательства.
Такое лицо становится на место Залогодержателя по настоящему Договору.
(Вариант в случае, если договором предусматривается возможность последующего залога (п. 1.10 настоящего Договора). 1.13. Залогодатели, заключившие последующий договор об ипотеке, должны незамедлительно уведомить об этом Залогодержателя и по его требованию сообщить сведения о последующей ипотеке, предусмотренные п. 1 ст. 9 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Правила настоящего пункта не применяются, если сторонами в предшествующем и последующем договорах об ипотеке являются одни и те же лица.)
1.14. Предмет ипотеки по Договору об ипотеке может быть отчужден Залогодателями другому лицу путем продажи, дарения, обмена, внесения его в качестве вклада в имущество хозяйственного товарищества или общества либо паевого взноса в имущество производственного кооператива или иным способом лишь с согласия Залогодержателя.
1.15. Залогодатели несут риск случайной гибели и случайного повреждения Предмета ипотеки.
2. Гарантии
2.1. Залогодатели подтверждают и гарантируют, что:
2.1.1. Они действуют в соответствии со своими интересами без принуждения.
2.1.2. Сами являются полноправными и законными обладателями прав на Предмет ипотеки. До момента заключения Договора Предмет ипотеки не отчужден, не заложен, в споре и под арестом не состоит, не обременен правами третьих лиц, что подтверждается ______________ __________.
При обременении Предмета ипотеки Залогодатели предупреждают Залогодержателя обо всех известных им к моменту государственной регистрации ипотеки правах третьих лиц на Предмет ипотеки (правах залога, пожизненного пользования, аренды, сервитутах и других правах).
2.1.3. Предмет ипотеки не имеет каких-либо скрытых свойств, в результате проявления которых может произойти его утрата, порча или повреждение.
2.1.4. На момент заключения Договора квартира фактически свободна.
(Вариант. В квартире зарегистрированы и проживают следующие лица: ______________ __________, которые предупреждены о настоящей ипотеке и о ее последствиях.)
2.2. Залогодержатель подтверждает и гарантирует, что умышленно не будет создавать условия и/или предпринимать действия, направленные на отчуждение Предмета ипотеки от Залогодержателя.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Залогодатели обязаны:
3.1.1. Не совершать действий, влекущих прекращение права залога или уменьшение стоимости Предмета ипотеки.
3.1.2. Принимать меры, необходимые для защиты Предмета ипотеки от посягательств третьих лиц.
3.1.3. Не препятствовать Залогодержателю производить осмотр Предмета ипотеки в период действия Договора.
(Вариант в случае, если Договором не предусматривается возможность последующего залога (п. 1.10 настоящего Договора). 3.1.4. Гарантировать Залогодержателю, что переданный Предмет ипотеки не будет перезаложен до момента исполнения обеспеченного залогом обязательства в полном объеме.)
3.1.5. Немедленно сообщать Залогодержателю сведения об изменениях, происшедших с Предметом ипотеки, о посягательствах третьих лиц на Предмет ипотеки, о возникновении угрозы утраты или повреждения Предмета ипотеки.
3.1.6. Не отчуждать, не переуступать Предмет ипотеки третьим лицам без письменного согласия Залогодержателя.
3.1.7. Принимать все меры, необходимые для обеспечения сохранности Предмета ипотеки, включая его текущий и капитальный ремонт, оплату коммунальных услуг.
3.1.8. Нести риск случайной гибели или случайного повреждения Предмета ипотеки.
3.1.9. Страховать Предмет ипотеки.
3.2. Залогодатели вправе:
3.2.1. Владеть и пользоваться Предметом ипотеки в соответствии с его прямым назначением и получать доходы от использования Предмета ипотеки, обеспечивая его сохранность <2>.
3.2.2. Прекратить обращение взыскания на Предмет ипотеки в случае досрочного погашения обеспеченного залогом обязательства <3>.
(Вариант в случае разрешения последующего залога Предмета ипотеки. 3.2.3. Заключать последующий договор об ипотеке.)
3.3. Залогодержатель вправе:
3.3.1. Проверять по документам и фактически наличие, состояние и условия использования Предмета ипотеки.
3.3.2. Требовать от Залогодателей принятия мер, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, необходимых для сохранения Предмета ипотеки.
3.3.3. Обратить взыскание на Предмет ипотеки до наступления срока исполнения обеспеченного ипотекой обязательства в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации <4>.
3.3.4. Выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривается иск об имуществе, являющемся Предметом ипотеки по настоящему Договору.
3.3.5. Залогодержатель вправе передать свои права по настоящему Договору другому лицу с соблюдением правил о передаче прав кредитора путем уступки требования.
Уступка Залогодержателем своих прав по договору об ипотеке другому лицу действительна, если тому же лицу уступлены права требования к должнику по основному обязательству, обеспеченному ипотекой <5>.
3.3.6. Если Залогодатели отказались от защиты своих прав на Предмет ипотеки или не осуществляют ее в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, Залогодержатель вправе использовать все предусмотренные способы защиты прав от имени Залогодателей без специальной доверенности и потребовать от Залогодателей возмещения понесенных в связи с этим необходимых расходов.
3.4. Обращение взыскания на Предмет ипотеки осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
4. Страхование
4.1. Залогодатели осуществляют страхование Предмета ипотеки за свой счет на сумму не ниже суммы обеспеченного ипотекой обязательства в пользу Залогодержателя (Выгодоприобретателя).
4.2. Залогодержатель лишается права на удовлетворение своего требования из страхового возмещения, если утрата или повреждение Предмета ипотеки произошли по причинам, за которые он отвечает.
4.3. Залогодатели осуществляют страхование Предмета ипотеки в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.4. Залогодатели вправе застраховать риск своей ответственности перед Залогодержателем за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства по Основному договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5. Государственная регистрация ипотеки
5.1. Ипотека подлежит государственной регистрации в Едином государственном реестре недвижимости.
5.2. Государственная регистрация ипотеки осуществляется по месту нахождения Предмета ипотеки.
5.3. Ипотека как обременение Предмета ипотеки по настоящему Договору возникает с момента государственной регистрации ипотеки.
Права Залогодержателя (право залога) на Предмета ипотеки считаются возникшими с момента внесения записи об ипотеке в Единый государственный реестр недвижимости.
5.4. Расходы по регистрации ипотеки по соглашению Сторон возложены на ______________ _____________ (вариант: Залогодателей/Залогодержателя/обе Стороны в равных долях).
6. Ответственность Сторон
6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
6.2. В случае нарушения Залогодателями п. 2.1 настоящего Договора Залогодатели будут обязаны уплатить Залогодержателю штраф в размере ___% (________ процентов) от стоимости Предмета ипотеки. Штраф уплачивается Залогодателями в течение ____ (________) рабочих дней с момента получения от Залогодержателя письменного требования об уплате штрафа. Уплата штрафа не освобождает Залогодателей от выполнения его обязательств по Договору.
7. Срок действия Договора
7.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента государственной регистрации ипотеки в установленном законодательством Российской Федерации порядке и действует до полного исполнения обязательств Сторонами по Основному и настоящему Договорам.
7.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если совершены в письменной форме, подписаны Сторонами или уполномоченными представителями Сторон и зарегистрированы в установленном законодательством Российской Федерации порядке. Соответствующие дополнительные соглашения Сторон являются неотъемлемой частью Договора.
7.3. Договор может быть досрочно расторгнут по соглашению Сторон либо по требованию одной из Сторон в порядке и по основаниям, которые предусмотрены действующим законодательством Российской Федерации.
Ипотека прекращается:
1) с прекращением обеспеченного ипотекой обязательства;
2) по требованию Залогодателей при наличии оснований, предусмотренных п. 3 ст. 343 Гражданского кодекса Российской Федерации;
3) в случае гибели Предмета ипотеки или прекращения заложенного права, если Залогодатель не воспользовался правом на замену Предмета ипотеки;
4) в случае продажи с публичных торгов Предмета ипотеки, а также в случае, когда его реализация оказалась невозможной;
5) в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
7.4. Прекращение действия настоящего Договора не освобождает Стороны от ответственности за его нарушение.
8. Порядок разрешения споров
8.1. Все споры или разногласия, возникающие между Сторонами по настоящему Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между Сторонами.
8.2. В случае невозможности разрешения разногласий путем переговоров они подлежат рассмотрению в судебном порядке.
9. Заключительные положения
9.1. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она будет обязана информировать об этом другую Сторону до регистрации соответствующих изменений в учредительных документах, но не позднее _____ (_______) календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.
В случае изменения одной из Сторон банковских реквизитов она обязана информировать об этом другую Сторону до вступления изменений в силу, но не позднее _____ (__________) календарных дней с момента фактического изменения банковских реквизитов.
9.2. Любое уведомление и иное сообщение, направляемые Сторонами друг другу по Договору, должны быть совершены в письменной форме и подписаны уполномоченным лицом. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено курьером, передано по факсимильной связи по реквизитам, указанным в ст. 10 настоящего Договора.
9.3. Настоящий Договор составлен в четырех экземплярах - два вручаются Залогодателям, один - Залогодержателю, один экземпляр хранится в органе регистрации прав.
9.4. Приложение:
9.4.1. Выписка из Единого государственного реестра недвижимости от "___"______ ____ г. N __ (Приложение N ___) <1>.
10. Адреса и реквизиты Сторон
Залогодатель: Залогодержатель:
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
(наименование юридического лица) (наименование юридического лица)
Юридический/почтовый адрес: _______ Юридический/почтовый адрес: ______
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
ИНН/КПП ______________ ____________ ИНН/КПП ______________ ___________
ОГРН ______________ _______________ ОГРН ______________ ______________
ОКПО ______________ _______________ ОКПО ______________ ______________
Телефон: ____________ Факс: _______ Телефон: ____________ Факс: ______
Адрес электронной почты: __________ Адрес электронной почты: _________
Банковские реквизиты: _____________ Банковские реквизиты: ____________
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
(вариант: (вариант:
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
(Ф.И.О.) (Ф.И.О.)
Адрес: ______________ _____________ Адрес: ______________ ____________
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
Паспортные данные: ________________ Паспортные данные: _______________
______________ ______ _____________ ______________ ___________________
Телефон: ______________ ___________ Телефон: ______________ __________
Адрес электронной почты: __________ Адрес электронной почты: _________
Счет ______________ ______________) Счет ______________ _____________)
Подписи Сторон:
Залогодатели: Залогодержатель:
______________ /______________ ______________ /______________
(Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.) (подпись)
(М.П.) (М.П.)
______________ /________________
(Ф.И.О.) (подпись)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> С 1 января 2017 г. государственный кадастровый учет, государственная регистрация возникновения или перехода прав на недвижимое имущество удостоверяются выпиской из Единого государственного реестра недвижимости (ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости").
<2> В соответствии с п. 2 ст. 29 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодатель вправе извлекать из имущества, заложенного по договору об ипотеке, плоды и доходы. Залогодержатель преимущественно перед другими кредиторами залогодателя вправе получить удовлетворение обеспеченного залогом требования за счет причитающихся залогодателю доходов от использования заложенного имущества третьими лицами.
<3> В соответствии с п. 1 ст. 60 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" должник по обеспеченному ипотекой обязательству и залогодатель, являющийся третьим лицом, вправе прекратить обращение взыскания на заложенное имущество, удовлетворив все обеспеченные ипотекой требования залогодержателя, в объеме, какой эти требования имеют к моменту уплаты соответствующих сумм. Это право может быть осуществлено в любое время до момента продажи заложенного имущества на публичных торгах, аукционе или по конкурсу либо приобретения права на это имущество в установленном порядке залогодержателем.
<4> В соответствии с п. 4 ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" в случаях, предусмотренных ст. ст. 12, 35, 39, 41, 46, 50 и 72 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.
<5> В соответствии со ст. 47 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) любым третьим лицам, если законом или договором не предусмотрено иное.
Лицо, которому переданы права по договору об ипотеке, становится на место прежнего залогодержателя по этому договору.
Если не доказано иное, уступка прав по договору об ипотеке означает и уступку прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству).
Если договором не предусмотрено иное, к лицу, которому переданы права по обязательству (основному обязательству), переходят и права, обеспечивающие исполнение обязательства.
Такое лицо становится на место прежнего залогодержателя по договору об ипотеке.
Уступка прав по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству), в соответствии с п. 1 ст. 389 Гражданского кодекса Российской Федерации, должна быть совершена в той форме, в которой заключено обеспеченное ипотекой обязательство (основное обязательство).
В связи с осуществлением уступки прав (требований) по договору об ипотеке или по обеспеченному ипотекой обязательству (основному обязательству) в порядке, установленном п. 1 ст. 47 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", залогодержатель передает персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".
Лицо, которому были уступлены права (требования), обязано хранить ставшие ему известными в связи с уступкой прав (требований) банковскую тайну и персональные данные заемщика и (или) залогодателя - физического лица, обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных указанных лиц и несет ответственность за их разглашение.
------------------------------------------------------------------
