Вопрос: Каков порядок представления банком сведений в Росфинмониторинг с кодом 8001?
Ответ: У банка возникает обязанность по представлению в Росфинмониторинг сообщения по коду 8001 при совершении клиентом сделок с недвижимостью на сумму, равную 3 000 000 руб. и более, не позднее трех рабочих дней с даты госрегистрации перехода права собственности на недвижимость.
Обоснование: Сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которых является переход права собственности на такое недвижимое имущество, если сумма, на которую совершается сделка, равна или превышает 3 000 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 руб., или превышает ее, подлежат обязательному контролю. Сведения об указанных сделках в виде сообщения с кодом вида операции 8001 должны быть представлены банком в Росфинмониторинг (п. 1.1 ст. 6, пп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Приложение N 4 к Инструкции, утв. Приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110, п. 2 Указания Банка России от 17.10.2018 N 4936-У, Приложение N 3 к Правилам, утв. Банком России).
Обратите внимание!
В случае нарушения банком требований Закона N 115-ФЗ Банк России имеет право взыскивать с банка штраф в размере до 0,1% размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тыс. руб. (ст. 13 Закона N 115-ФЗ, ст. 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ).
Обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом, совершаемые клиентами кредитной организации (то есть хотя бы одним из участников сделки должен быть клиент) (п. 2.2 Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80), утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 26 от 23.11.2011, далее - Методические рекомендации).
Сообщение представляется в электронной форме путем использования личного кабинета (п. 4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, п. 7 Положения, утв. Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209, разд. 3 Правил).
К недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства. К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты (ст. 130 ГК РФ).
Сделка с недвижимым имуществом относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, если ее результатом является переход права собственности на недвижимое имущество.
Обязанность кредитной организации по представлению в уполномоченный орган сведений о сделке с недвижимым имуществом возникает со дня регистрации права собственности на недвижимое имущество как результат сделки с недвижимым имуществом (Информационное письмо N 19 (доведено Письмом Банка России от 21.11.2011 N 12-1-10/2131)).
Сообщение по коду 8001 заполняется на основании договора, например договора купли-продажи недвижимого имущества (п. 2.2 Методических рекомендаций, Приложение к Методическим рекомендациям).
В случае предъявления в банк свидетельства о государственной регистрации права собственности, выписки из Единого государственного реестра недвижимости, но без предъявления самого договора обязанности по направлению в уполномоченный орган сообщения по такой сделке у банка не возникает (п. п. 2.4, 2.6 Методических рекомендаций).
При получении от клиентов документов, подтверждающих факт совершения сделки и регистрацию прав на недвижимое имущество, банку необходимо делать отметку о дате и времени их представления (п. п. 3.4, 3.5 Методических рекомендаций).
При подготовке сообщения в разделе "Сведения о лицах, участвующих в проведении операции" указываются сведения о лице, которое передает недвижимое имущество по договору в рамках сделки с недвижимым имуществом ("СтатусУчастника" - <1>), и сведения о лице, которое получает недвижимое имущество по этому договору в рамках сделки с недвижимым имуществом ("СтатусУчастника" - <2>). В поле "Дата совершения операции" указывается дата совершения сделки, то есть дата государственной регистрации права собственности (Письмо Банка России от 05.03.2012 N 014-12-1/944). В поле "Дата выявления операции" указывается дата, когда банку стало известно о совершении сделки с недвижимым имуществом (табл. 3.2 разд. 3 Правил).
Не подлежат обязательному контролю сделки с недвижимым имуществом, совершенные за пределами РФ, если банк не обладает надлежаще подтвержденными сведениями о правовом механизме фиксирования прав собственности на недвижимое имущество, применяемом в данной стране (территории), за исключением случаев, когда кредитная организация располагает на законном основании документами, легализованными в установленном порядке (апостиль) и свидетельствующими о переходе прав собственности на недвижимое имущество, а также содержащими сведения, необходимые для формирования сообщения в уполномоченный орган.
Также, в случае если банку стало известно об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю, совершенной лицом, в настоящее время являющимся его клиентом, в период, когда оно не находилось на обслуживании в банке, обязанности представлять сведения в уполномоченный орган по такой операции у банка не возникает (п. 2.10 Методических рекомендаций), п. 3 Информационного письма Банка России от 29.06.2012 N 20).
Сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются банком в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции (пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
При этом в случае, когда банку стало известно об операции, подлежащей обязательному контролю, позднее дня ее совершения, трехдневный срок следует исчислять со дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию необходимых документов (пп. "б" п. 3.3 Методических рекомендаций).
Если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены банком позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, банк формирует и направляет в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующих сведений (разд. 3 Правил).
Подготовлено на основе материала
А.М. Мотохина
АО "Альфа-Банк"
28.12.2020
