Договор N ______
с банковским платежным агентом
г. ________________ "___"________ ____ г.
______________ ____________________ __________, лицензия N ________
(наименование оператора кредитной организации)
от "__"________ ____ г., выданная ______________ ______ _________________,
(наименование органа)
именуем__ в дальнейшем "Оператор", в лице ______________ _________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующ__ на основании ______________ ____________________ __________,
(Устава, доверенности)
с одной стороны, и ______________ ____________________ _________ в лице
(наименование организации или Ф.И.О.
предпринимателя)
______________ _______, действующ__ на основании ______________ __________,
(должность, Ф.И.О.) (Устава, доверенности
или паспорта)
именуем__ в дальнейшем "Платежный агент", с другой стороны, совместно
именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:
Понятия и определения
Понятия и определения настоящего Договора используются в смысле ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Отдельные понятия и термины применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" - Федеральный закон.
Электронное средство платежа - ______________ ______ _________________
(наименование, параметры с учетом
______________ _________________, далее - ЭСП.
п. 19 ст. 3 Федерального закона)
Виды предоставляемых клиентам ЭСП - _________, _________, __________.
1. Предмет договора
1.1. Платежный агент обязуется совершать от имени и за счет Оператора-принципала указанные в п. 1.2 настоящего Договора юридические и иные действия, связанные с переводом денежных средств клиентов - физических лиц (далее - клиенты), в том числе без открытия банковских счетов в соответствии с законодательством, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу Платежного агента, а Оператор обязуется уплатить Платежному агенту вознаграждение за исполнение поручения.
1.2. Оператор поручает Платежному агенту:
1) принятие от клиента наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;
2) предоставление клиентам ЭСП и обеспечения возможности использования ЭСП в соответствии с условиями, установленными Оператором по переводу денежных средств;
3) проведение в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставление указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа.
1.3. Платежный агент должен одновременно отвечать следующим требованиям:
1) проводить в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма идентификацию или упрощенную идентификацию клиента - физического лица в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления указанному клиенту - физическому лицу электронного средства платежа;
2) использовать специальный банковский счет (счета) для зачисления в полном объеме полученных от клиентов наличных денежных средств;
3) подтверждать принятие (выдачу) наличных денежных средств путем выдачи (направления) кассового чека;
4) предоставлять клиентам и иным лицам информацию, предусмотренную ч. 15 ст. 14 Федерального закона;
5) применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.
1.4. По специальному банковскому счету Платежного агента могут осуществляться следующие операции:
1) зачисление принятых от клиентов наличных денежных средств;
2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);
3) списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.
1.5. Кассовый чек, выдаваемый (направляемый) покупателю (клиенту) банковским платежным агентом, банковским платежным субагентом, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники.
1.6. Список мест использования Платежным агентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.
1.7. Платежный агент вправе взимать с клиентов вознаграждение.
1.8. Оператор вправе осуществлять контроль за соблюдением Платежным агентом условий, установленных ст. 14 Федерального закона, Договором и законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Порядок осуществления контроля Оператором по переводу денежных средств за деятельностью Платежного агента устанавливается нормативными актами Банка России и п. 1.9 настоящего Договора.
1.9. Оператор контролирует деятельность Платежного агента в следующем
порядке: ______________ ____________________ _____________________.
(регламент контроля с учетом п. 2 ст. 7 Федерального закона
от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей
физических лиц, осуществляемой платежными агентами"
и п. 20 ст. 14 Федерального закона)
1.10. Несоблюдение Платежным агентом указанных выше условий является основанием для одностороннего отказа Оператора от исполнения Договора.
1.11. Платежный агент не вправе передоверить другим лицам функции, указанные в п. 1.2 настоящего Договора.
Вариант. 1.11. Платежный агент вправе привлекать субагентов в порядке, установленном п. п. 2 и 4 ст. 14 Федерального закона.
(При необходимости: 1.12. Платежный агент страхует свой риск гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Оператором на сумму не менее _______ рублей.)
1.13. Платежные терминалы или банкоматы, применяемые Платежным агентом при исполнении Договора, должны содержать в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивать в автоматическом режиме:
1) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, наименовании платежа, размере вносимых Платежному агенту денежных средств, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
2) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;
3) печать кассовых чеков и их выдачу физическим лицам после приема внесенных денежных средств.
1.14. Банкоматы, используемые Платежным агентом, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.
1.15. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата Платежный агент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата. Копия указанного уведомления одновременно направляется Оператору.
1.16. Платежный агент гарантирует тайну операций по счетам и информации о счетах клиентов.
1.17. Платежный агент не вправе предоставлять клиенту денежные средства в целях увеличения Оператором остатка электронных денежных средств.
1.18. Оператор и Платежный агент осуществляют информационное и
технологическое взаимодействие в следующем порядке: ______________ ________
______________ ____________________ __________.
(технические параметры и регламенты взаимодействия)
1.19. Платежный агент и Оператор соблюдают правила платежной системы -
______________ ____________________ __________.
(наименование платежной системы и правил)
2. Взаимные обязанности Сторон
2.1. Платежный агент обязан:
2.1.1. Обеспечить соблюдение установленного порядка осуществления платежей клиентов.
2.1.2. По графику инкассации сдавать Оператору полученные от клиентов наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).
2.1.3. Предоставлять Оператору информацию о проведенных операциях и совершенных электронных сообщениях.
2.2. Оператор обязан:
2.2.1. Определять правила платежной системы, организовывать и осуществлять контроль за их соблюдением участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры.
2.2.2. Обеспечивать возможность досудебного и (или) третейского рассмотрения споров с участниками платежной системы и операторами услуг платежной инфраструктуры в соответствии с правилами платежной системы.
2.2.3. Оплачивать услуги Платежного агента.
3. Вознаграждение Платежного агента
3.1. Оператор уплачивает Платежному агенту вознаграждение за оказанные услуги по тарифам Платежного агента.
3.2. Стороны еженедельно (ежемесячно и т.д.) проводят сверку расчетов по вознаграждению Платежного агента в течение ___ дней с момента ____________.
4. Порядок рассмотрения споров с участием третьих лиц
4.1. Стороны принимают исчерпывающие меры по сохранению и документированию адекватных свидетельств для предъявления требований, исков и иных мер воздействия в отношении нарушителей правил оказания услуг.
4.2. По письменному запросу Стороны другая Сторона предоставляет ей или в суд необходимые материалы, документы, пояснения.
4.3. Споры с третьими лицами, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке. При этом Стороны на основании настоящего Договора обязуются выступать совместно.
5. Ответственность Сторон
5.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Платежный агент несет ответственность за реальный ущерб, причиненный Оператору вследствие неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.3. Правилами платежной системы ответственность Платежного агента за реальный ущерб может быть ограничена размером неустойки, за исключением случаев умышленного неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.4. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается неустойкой в размере ____ процентов от суммы неисполненного обязательства за каждый день неисполнения.
5.5. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается залогом _________________
______________ ___________________.
(перечень залогов)
5.6. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается поручительством
______________ _________________________ от "___"_________ ____ г. N ___
(наименование, адрес, ИНН поручителя)
на сумму _____ (_________) рублей.
5.7. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается банковской гарантией
______________ ___________________ от "___"_________ ____ г. N ___ на сумму
(наименование, адрес, ИНН гаранта)
_____ (_________) рублей.
5.8. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается задатком от
"___"_________ ____ г. N ___ на сумму _____ (_________) рублей.
5.9. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается страхованием риска
гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению
расчетов с Оператором на основании договора страхования с
______________ ____________________ ___________________ и полиса от
(наименование, адрес, ИНН страховой организации)
"___"_________ ____ г. N ___ на сумму _____ (_________) рублей.
5.10. Исполнение обязательств Платежного агента перед Оператором при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается ______________ _________.
(способ, предусмотренный
Договором)
6. Срок действия Договора
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами.
6.2. Срок действия Договора истекает "___"_________ ____ г.
6.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.
6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
6.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.
7. Конфиденциальность
7.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Сторонами в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.
8. Дополнительные условия и заключительные положения
8.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ___________________.
8.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.
8.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 06.04.2011 N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы <1> Оператора.
8.5. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, из которых один находится у Платежного агента, второй - у Оператора.
8.6. Приложения:
8.6.1. Правила платежной системы (Приложение N ___).
8.6.2. ______________ ________________________.
9. Адреса и реквизиты Сторон
Оператор: Платежный агент:
Наименование: ______________ ______ Наименование/Ф.И.О.: _______________
Адрес: ______________ _____________ Адрес: ______________ ______________
______________ ______ _____________ ______________ ______ _____________
ОГРН/ОГРНИП ______________ ________ ОГРН/ОГРНИП ______________ _________
ИНН ______________ ________________ ИНН ______________ _________________
КПП ______________ ________________ КПП ______________ _________________
Р/с ______________ ________________ Р/с ______________ _________________
в ______________ __________________ в ______________ ___________________
К/с ______________ ________________ К/с ______________ _________________
БИК ______________ ________________ БИК ______________ _________________
ОКПО ______________ _______________ ОКПО ______________ ________________
(вариант:
______________ ______ _____________
(Ф.И.О.)
Адрес: ______________ ______________
______________ ______ _____________
Паспортные данные: _________________
______________ ______ _____________
Телефон: ______________ ____________
Адрес электронной почты: ___________
Счет ______________ _______________)
ПОДПИСИ СТОРОН:
Платежный агент: Оператор:
____________ /________________ / ____________ /________________ /
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
М.П. <2> М.П.
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> Правила платежной системы должны соответствовать ст. 20 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
<2> Согласно Федеральному закону от 06.04.2015 N 82-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части отмены обязательности печати хозяйственных обществ" наличие печати не является обязательным для хозяйственных обществ, но может быть закреплено в их уставе. Требование о проставлении печати может быть предусмотрено действующим законодательством, локальными актами организации или договором (подробнее см. п. 7 ст. 2 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах" и п. 5 ст. 2 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации, Письма Минфина России от 12.12.2016 N 07-01-09/74291 и от 06.08.2015 N 03-01-10/45390, Письмо ФНС России от 13.01.2016 N СД-4-3/105@).
Для отдельных организаций наличие печати остается обязательным - см., например, п. 8 ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 N 215-ФЗ "О жилищных накопительных кооперативах", п. 4 ст. 3 Федерального закона от 12.01.1996 N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях", п. 3 ст. 2 Федерального закона от 14.11.2002 N 161-ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях", п. 6.19 Инструкции Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
------------------------------------------------------------------
