Приложение 1
к Письму Банка России
от 30 марта 2018 года N 04-45/2288
(в ред. Письма Банка России
от 12.12.2018 N 04-45-5/9946)
Договор корреспондентского счета (субсчета) N __________
между Центральным банком Российской Федерации
и ______________ ____________________ __________
г. _______________ "__" ____________ 2018 г.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в
дальнейшем "Банк", в лице ______________ ____________________ _________,
(должность, фамилия, имя, отчество (при наличии)
представителя Банка)
действующего на основании доверенности от "__" ____________ 20__ г.
N __________, с одной стороны, и ______________ ________________________
______________ ____________________ ____________________ _________,
(полное (сокращенное) наименование кредитной организации)
именуемый(ая, ое) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ____________
______________ ____________________ ____________________ _________,
(должность представителя кредитной организации (представителем филиала
указывается должность и полное (сокращенное) наименование филиала),
фамилия, имя, отчество (при наличии)
действующего на основании ______________ ____________________ _________,
(наименование и реквизиты документа
(если присвоены)
с другой стороны (далее при совместном упоминании - Стороны), заключили
настоящий договор (далее - Договор) о нижеследующем.
Глава 1. Предмет Договора
1.1. Настоящий Договор определяет отношения, возникающие между Банком и Кредитной организацией при ведении Банком корреспондентского счета (субсчета) Кредитной организации (далее - Счет) в соответствии с законодательством Российской Федерации, правилами платежной системы Банка России и условиями настоящего Договора.
Глава 2. Порядок обслуживания счета при переводе
денежных средств в платежной системе Банка России
2.1. Взаимодействие между Банком и Кредитной организацией при переводе денежных средств в платежной системе Банка России осуществляется с использованием распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения) в электронном виде в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - Договор об обмене) в период, установленный регламентом функционирования платежной системы Банка России (далее - Регламент).
Прием Банком от Кредитной организации распоряжений для списания денежных средств со Счета не осуществляется до получения Кредитной организацией доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде в соответствии с Договором об обмене.
2.1.1. Регламент и изменения к нему доводятся Банком до Кредитной организации не позднее одного месяца до даты их применения путем направления электронных сообщений или писем в электронном виде, при невозможности обмена электронными сообщениями (далее - ЭС) - путем размещения Регламента или изменений к нему в местах обслуживания Кредитной организации с указанием даты применения Регламента или изменений к нему.
Банк в случае необходимости доведения до Кредитной организации изменений к Регламенту менее чем за один месяц до даты их применения извещает Кредитную организацию путем направления письма с указанием даты введения изменений в действие.
2.1.2. Изменения в функционировании платежной системы Банка России в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни доводятся Банком до Кредитной организации не позднее даты применения изменений путем направления информационных сообщений в электронном виде или размещения информации в местах обслуживания Кредитной организации.
2.1.3. Порядок приема распоряжений в электронном виде, порядок и сроки направления распоряжений в электронном виде по каналам связи, а также извещений в электронном виде об исполненных распоряжениях, устанавливаются Договором об обмене.
2.2. В случае возникновения причин, препятствующих обмену ЭС, определенных нормативными актами Банка России, взаимодействие между Банком и Кредитной организацией при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России осуществляется с использованием распоряжений на бумажном носителе в соответствии с графиком обслуживания.
2.2.1. Доступ к услугам по переводу денежных средств в рамках платежной
системы Банка России с использованием распоряжений на бумажном носителе
предоставляется Кредитной организации через
______________ ____________________ ____________________ __________
(полное, сокращенное наименование подразделения Банка, БИК)
(далее - подразделение Банка обслуживающее Счет).
Банк предоставляет Кредитной организации в лице ее филиала
______________ ____________________ ____________________ __________
(полное (сокращенное) наименование филиала)
доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием
распоряжений на бумажном носителе через
______________ ____________________ ____________________ __________
(полное, сокращенное наименование подразделения Банка, БИК)
(далее - подразделение Банка обслуживающее Счет) <1>.
2.2.2. Банк извещает Кредитную организацию о периоде времени ее обслуживания при доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений на бумажном носителе (графике обслуживания) путем доведения указанного графика обслуживания до Кредитной организации в письменном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его утверждения Банком.
2.2.3. Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, отличного от установленного графиком обслуживания, осуществляется по решению Банка на основании письменного обращения Кредитной организации. Порядок приема в письменном виде доводится до Кредитной организации.
2.2.4. Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе осуществляется в исключительных случаях по решению Банка на основании письменного обращения Кредитной организации, подписанного руководителем Кредитной организации (лицом, его замещающим) либо руководителем подразделения Кредитной организации (лицом, его замещающим) и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
2.3. Кредитная организация доводит до Банка сведения о лицах (должность, фамилия, имя, отчество), уполномоченных наряду с руководителем Кредитной организации на подписание доверенности представителям Кредитной организации, уполномоченным на представление в Банк распоряжений на бумажном носителе, на отчуждаемых машинных носителях информации, сопроводительных писем Кредитной организации при представлении в Банк распоряжений на бумажном носителе и на отчуждаемых машинных носителях информации, письменных обращений Кредитной организации для обслуживания после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе путем направления в Банк письма в произвольной форме, подписанного руководителем Кредитной организации или иным уполномоченным на это лицом, и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
Сопроводительные письма для представления распоряжений на бумажном носителе и на отчуждаемых машинных носителях информации оформляются в соответствии с приложениями 1 и 2 к настоящему Договору.
2.4. Для приема Банком от Кредитной организации распоряжений на бумажном носителе Стороны используют сводное поручение, заявления, запрос, составленные и оформленные в соответствии с приложениями 3 - 7 к настоящему Договору.
2.5. Распоряжения на бумажном носителе, поступившие в Банк в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, исполняются в тот же день, поступившие после окончания времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе, - не позднее следующего рабочего дня.
2.6. В случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора,
извещения на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств
(далее - Извещение об операциях по Счету) и исполненные распоряжения на
бумажном носителе подготавливаются Банком не позднее рабочего дня,
следующего за днем проведения операций по Счету, и выдаются Кредитной
организации ______________ ____________________ ___________________
(по согласованию с Кредитной организацией указывается:
уполномоченному лицу, через специальные абонентские
ящики и пр.)
Периодичность выдачи Извещения об операциях по Счету
______________ ____________________ ____________________ ________.
(по согласованию с Кредитной организацией указывается: ежедневно, один раз
в ___ дня (дней) и пр.)
Копия Извещения об операциях по Счету выдается Банком в течение двух рабочих дней после получения заявления Кредитной организации о выдаче копии Извещения об операциях по Счету, подписанной руководителем и главным бухгалтером Кредитной организации и заверенной печатью Кредитной организации (при наличии). Копия Извещения об операциях по Счету выдается уполномоченным лицам Кредитной организации под расписку на заявлении.
Извещение об операциях по Счету оформляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Договору <2>, если иное не предусмотрено настоящим Договором.
2.6.1. При непоступлении от Кредитной организации в течение десяти календарных дней после выдачи ей Извещения об операциях по Счету письменных возражений совершенные операции и остаток денежных средств на Счете считаются подтвержденными <3>.
Ежегодный контроль проводится Сторонами путем письменного подтверждения Кредитной организацией остатка на Счете по состоянию на конец последнего рабочего дня отчетного года, представляемого в подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора, не позднее третьего рабочего дня года, следующего за отчетным, на основании Выписки из лицевого счета, полученной от Банка в соответствии с подпунктом 4.1.4 настоящего Договора.
2.7. В день установления факта ошибочного зачисления Банком денежных средств на Счет Банк направляет Кредитной организации письменное уведомление, подписанное руководителем подразделения Банка (лицом его замещающим), в произвольной форме на бумажном носителе.
При списании Банком со Счета ошибочно зачисленных на него денежных средств согласие Кредитной организации на осуществление указанной операции считается предоставленным Банку в соответствии с настоящим Договором.
2.8. Банк осуществляет периодический перевод денежных средств со Счета на основании условий, определенных Кредитной организацией в дополнительном соглашении к настоящему Договору <4>.
2.9. Банк осуществляет перевод денежных средств со Счета по распоряжению получателя средств при указании Кредитной организацией в дополнительном соглашении к настоящему Договору:
сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к Счету, об обязательстве Кредитной организации (плательщика) и договоре, заключенном между Кредитной организацией (плательщиком) и получателем средств;
сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять платежные требования к Счету, с представлением Кредитной организацией в Банк заявления о заранее данном акцепте, составленном в соответствии с приложением 5 к настоящему Договору;
информации об использовании сервиса срочного перевода и (или) сервиса несрочного перевода при исполнении распоряжения получателя средств <5>.
2.9.1. Списание Банком со Счета денежных средств, предусмотренное иными договорами, заключенными между Банком и Кредитной организацией, осуществляется на основании инкассового поручения Банка. Согласие Кредитной организации на осуществление операций, указанных в настоящем подпункте, считается предоставленным.
2.9.2. Поступившие платежные требования, требующие получения акцепта или с заранее данным акцептом Кредитной организации (в случае несоответствия распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта Кредитной организации, невозможности их проверки, отрицательного результата контроля наличия заранее данного акцепта Кредитной организации, в том числе, если возможность частичного исполнения не предусмотрена условиями заранее данного акцепта Кредитной организации), в которых Кредитная организация указана плательщиком, Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк платежного требования, передает Кредитной организации в электронном виде, а в случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора, передает уполномоченным представителям Кредитной организации на бумажном носителе для получения акцепта или отказа от акцепта Кредитной организации.
2.9.3. Поступившие платежные требования, инкассовые поручения, в которых клиенты Кредитной организации указаны плательщиками, Банк передает Кредитной организации в электронном виде при поступлении распоряжений в электронном виде, а в случае, предусмотренном пунктом 2.2 настоящего Договора, и при поступлении распоряжений на бумажном носителе - на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк платежного требования, инкассового поручения.
2.10. Списание со Счета Банком денежных средств может быть осуществлено в сумме, превышающей остаток денежных средств на Счете <6>.
2.11. Списание со Счета Банком денежных средств по итогам определения
платежных клиринговых позиций во внешней платежной системе или в
соответствии с договором об оказании клиринговых услуг, заключенным между
Кредитной организацией и клиринговой организацией (далее - договор об
оказании клиринговых услуг), осуществляется на основании распоряжений
______________ ____________________ ____________________ _________.
(наименование и БИК (при наличии) центрального платежного клирингового
контрагента внешней платежной системы, центрального контрагента,
созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации)
Согласие Кредитной организации на осуществление операций, указанных в
настоящем пункте, считается предоставленным <7>.
2.12. Списание со Счета денежных средств при выполнении Банком функций
центрального платежного клирингового контрагента и расчетного центра в
размере дебетовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в реестре,
составленном в соответствии
______________ ____________________ ____________________ __________
(указывается: "с Правилами платежной системы "МИР" и/или "с Правилами
оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга АО "НСПК")
(далее - Реестр клиринговых позиций) по осуществляемым на территории
Российской Федерации переводам денежных средств с использованием платежных
карт, осуществляется на основании инкассового поручения Банка. Платежные
клиринговые позиции Кредитной организации на нетто-основе, определенные АО
"НСПК", могут включать комиссионное вознаграждение платежным системам (по
тарифам, установленным правилами платежных систем) <8>.
2.12.1. Кредитная организация доводит до сведения Банка информацию о контактных лицах (должность, фамилия, имя, отчество), времени и способах взаимодействия с ними по вопросам, возникающим при проведении Банком внутридневного расчета по осуществляемым на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием платежных карт, путем направления в Банк письма в произвольной форме, подписанного руководителем Кредитной организации (лицом, его замещающим) и заверенного оттиском печати Кредитной организации (при наличии).
2.13. Проценты за пользование находящимися на Счете денежными средствами Банком не начисляются и не выплачиваются.
2.14. Списание Банком денежных средств со Счета с использованием
сервиса быстрых платежей (далее - СБП) осуществляется на основании
распоряжений Кредитной организации, поступивших от операционного центра и
платежного клирингового центра другой платежной системы (далее - ОПКЦ
внешней платежной системы) ______________ ____________________ ______.
(наименование и БИК (при наличии) ОПКЦ
внешней платежной системы)
Глава 3. Порядок оплаты услуг Банка
3.1. Взаимоотношения Сторон по оплате услуг Банка в платежной системе Банка России (далее - услуги Банка), предоставляемых Банком Кредитной организации, регулируются нормативными актами Банка России и настоящим Договором.
3.2. Плата за услуги по изготовлению дополнительных экземпляров копий ЭС взимается, если указанные услуги предоставляются Кредитной организации, с которой Банк не осуществляет обмен ЭС. При этом дополнительными экземплярами копий ЭС являются бумажные копии ЭС, изготовленные сверх одного экземпляра.
3.3. Банк в последний рабочий день месяца, в котором Кредитной организации предоставлены услуги Банка, формирует Счет за предоставленные Банком России услуги в платежной системе Банка России (далее - Счет за услуги) в электронном виде и передает его Кредитной организации согласно условиям Договора об обмене.
В случае возникновения обстоятельств, препятствующих обмену ЭС, Счет за услуги, подписанный работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.
Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Счета за услуги на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Счета за услуги (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Счета за услуги).
3.4. Банк осуществляет информирование Кредитной организации о предоставленных Кредитной организации услугах Банка (за исключением случая, предусмотренного подпунктом 3.4.3 настоящего Договора) путем передачи Кредитной организации Ведомости предоставленных Банком России услуг в платежной системе Банка России (далее - Ведомость) <9>.
Ведомость может формироваться для Кредитной организации в разрезе открытых ею подразделений <10>.
3.4.1. Банк ежедневно передает Кредитной организации Ведомость за день в электронном виде согласно условиям Договора об обмене <11>.
При отсутствии возможности передачи Кредитной организации Ведомости за день в электронном виде Ведомость за день, подписанная работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.
Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Ведомости за день на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Ведомости за день (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Ведомости за день).
3.4.2. Банк в последний рабочий день месяца, в котором Кредитной организации предоставлены услуги Банка, формирует Ведомость за месяц в электронном виде и передает ее Кредитной организации согласно условиям Договора об обмене.
Информация об информационных услугах, предоставленных Кредитной организации по операциям с использованием СБП, включается в Ведомость за месяц за период, начиная с календарного дня, приходящегося на последний рабочий день предыдущего месяца и до календарного дня, приходящегося на предпоследний рабочий день текущего месяца включительно.
При отсутствии возможности передачи Кредитной организации Ведомости за месяц в электронном виде Ведомость за месяц, подписанная работником Банка, передается представителю Кредитной организации (по доверенности) на бумажном носителе не позднее второго рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.
Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Ведомости за месяц на бумажном носителе личной подписью на втором экземпляре Ведомости за месяц (с указанием фамилии, инициалов и даты получения Ведомости за месяц).
3.4.3. Ведомость не передается Кредитной организации, если услуги Банка были оказаны Кредитной организации без взимания платы.
3.4.4. При закрытии Счета Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия Счета, передает представителю Кредитной организации (по доверенности) Счет за услуги и Ведомость за месяц <12> на бумажном носителе, включающий (включающие) <12> данные о предоставленных Кредитной организации услугах Банка за фактический период обслуживания в течение текущего месяца.
Представитель Кредитной организации подтверждает факт получения Счета за услуги и Ведомости за месяц <12> личной подписью на втором экземпляре Счета за услуги и Ведомости за месяц <12> (с указанием фамилии, инициалов и даты получения).
3.5. Кредитная организация при получении Счета за услуги и Ведомости <13> вправе при наличии разногласий не позднее третьего рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка, обратиться в подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора, с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, с указанием оспариваемых сумм и причин разногласий для их урегулирования.
Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, оплачиваются в срок, установленный для оплаты услуг Банка.
При непоступлении от Кредитной организации письменного заявления о разногласиях в срок, установленный настоящим пунктом, сумма, подлежащая оплате в соответствии со Счетом за услуги, считается подтвержденной Кредитной организацией.
Урегулирование разногласий по оплате услуг Банка производится в срок и в порядке, определенном пунктами 7.2 - 7.8 настоящего Договора.
3.6. Датой оплаты услуг Банка считаются:
дата списания средств со Счета;
дата зачисления средств на счет Банка, указанный в пункте 3.7 настоящего Договора, в случае оплаты услуг Банка с иного счета Кредитной организации или наличными деньгами.
3.7. Оплата услуг Банка осуществляется на счет Банка согласно реквизитам, указанным в Счете за услуги, или направленным Кредитной организации в письменном виде.
3.8. Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование денежными средствами в случае превышения суммы платы, в том числе при совершении авансового платежа, над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка.
3.9. В случае неоплаты (неполной оплаты) Кредитной организацией услуг Банка при закрытии Счета взыскание денежных средств после даты расторжения настоящего Договора осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Глава 4. Права и обязанности Банка
4.1. Банк обязан:
4.1.1. Письменно сообщить Кредитной организации номер открытого Счета не позднее следующего рабочего дня после его открытия.
4.1.2. Исполнять распоряжения на бумажном носителе, поступившие в Банк от Кредитной организации в течение времени приема к исполнению распоряжений Кредитной организации на бумажном носителе, - в тот же день, а поступившие в Банк после окончания времени приема к исполнению распоряжений Кредитной организации на бумажном носителе, - не позднее следующего рабочего дня.
4.1.3. Выдавать Кредитной организации Извещение об операциях по Счету и распоряжения на бумажном носителе в порядке, предусмотренном пунктом 2.6 настоящего Договора.
4.1.4. Не позднее установленного федеральным законодательством первого рабочего дня нового года формировать Выписку из лицевого счета за последний рабочий день отчетного года, а также обеспечить ее предоставление Кредитной организации для получения от Кредитной организации письменного подтверждения остатка на Счете по состоянию на конец последнего рабочего дня отчетного года.
4.1.5. Восстанавливать на Счете ошибочно списанные со Счета денежные средства не позднее рабочего дня, следующего за днем установления факта ошибочного списания денежных средств со Счета.
4.1.6. Списывать со Счета денежные средства при осуществлении Банком функций центрального платежного клирингового контрагента и расчетного центра с использованием сервиса срочного перевода (при отсутствии такой возможности - сервиса несрочного перевода) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России на основании инкассового поручения Банка в размере дебетовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций <14>.
4.1.7. Зачислять на Счет денежные средства при осуществлении Банком функций центрального платежного клирингового контрагента и расчетного центра с использованием сервиса срочного перевода (при отсутствии такой возможности - сервиса несрочного перевода) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России на основании платежного поручения Банка в размере кредитовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций <15>.
4.1.8. Ежемесячно осуществлять расчет платы за услуги Банка в соответствии с установленными тарифами на услуги Банка.
4.1.9. Передавать Кредитной организации Счет за услуги в порядке и сроки, предусмотренные пунктом 3.3, подпунктом 3.4.4 и пунктом 7.6 настоящего Договора.
4.1.10. Осуществлять информирование Кредитной организации о предоставленных Кредитной организации услугах Банка путем направления Ведомости <16>.
4.1.11. При выявлении у Кредитной организации превышения суммы платы за услуги Банка над стоимостью услуг Банка, в том числе при превышении суммы авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка:
засчитывать сумму превышения в счет оплаты Кредитной организацией услуг Банка в последующих периодах;
перечислять сумму превышения на счет Кредитной организации согласно указанным в письменном заявлении Кредитной организации реквизитам в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления Кредитной организации.
4.1.12. При закрытии Счета и выявлении у Кредитной организации:
превышения суммы платы за услуги Банка, перечисленной Кредитной организацией в предыдущих периодах, над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка, засчитывать сумму превышения в счет оплаты Кредитной организацией услуг Банка;
суммы переплаты, оставшейся после оплаты услуг Банка, перечислить разницу на счет Кредитной организации согласно реквизитам, указанным Кредитной организацией в письменном заявлении, в том числе заявлении на закрытие Счета, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия Счета.
4.1.13. В случае невозможности предоставления Банком доступа к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России через систему перспективных платежных сервисов (далее - система ППС) после даты, предусмотренной пунктом 8.2 настоящего Договора:
уведомлять Кредитную организацию о невозможности предоставления Банком доступа к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России через систему ППС (а также о возобновлении предоставления доступа после устранения невозможности) путем направления извещения:
в электронном виде через ______________ ____________________ ______;
(указывается подразделение Банка,
определенное Договором об обмене)
на бумажном носителе через подразделение Банка, определенное подпунктом 2.2.1 настоящего Договора;
обеспечивать доступ Кредитной организации к услугам по переводу денежных средств в платежной системе Банка России с использованием сервиса срочного перевода (через систему БЭСП) как ассоциированному участнику расчетов и с использованием сервиса несрочного перевода.
4.1.14. Устанавливать ликвидность для быстрых платежей в сумме денежных средств, имеющихся на Счете, на период с момента окончания завершающего сеанса платежной системы Банка России текущего операционного дня и до начала предварительного сеанса платежной системы Банка России следующего операционного дня с учетом положений подпункта 17.5 пункта 17 приложения 1 к Положению Банка России от 06.07.2017 N 595-П "О платежной системе Банка России" при наличии заявления Кредитной организации в соответствии с приложением 14 к настоящему Договору.
4.2. Банк вправе:
4.2.1. Отказать Кредитной организации в приеме распоряжений на бумажном носителе, на отчуждаемых машинных носителях информации в следующих случаях:
нарушения Кредитной организацией времени представления распоряжений в Банк (при приеме распоряжений на бумажном носителе - времени, установленного графиком обслуживания, при приеме распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации - времени, установленного Договором об обмене), за исключением случаев, указанных в подпунктах 2.2.3 и 2.2.4 настоящего Договора;
неподтверждения Кредитной организацией полномочий лиц на представление в Банк распоряжений;
неправильного оформления Кредитной организацией доверенности на уполномоченное лицо;
несоответствия сведений, содержащихся в сопроводительном письме и в приложенных к нему распоряжениях на бумажном носителе или отчуждаемых машинных носителях информации;
нарушения оформления сопроводительного письма, предусмотренного пунктом 2.3 настоящего Договора;
оформления распоряжений на бумажном носителе с нарушением требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России;
участие Кредитной организации в обмене ЭС не ограничено либо не приостановлено.
4.2.2. Списывать со Счета в пользу Федерального казначейства на основании инкассовых поручений Межрегионального операционного управления Федерального казначейства денежные средства в случае нарушения Кредитной организацией обязательств по договору репо по уплате денежных средств и неустойки (штрафы, пени) и (или) по договору банковского депозита по возврату депозита, уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени) <17>.
4.2.3. Списывать со Счета денежные средства на основании распоряжения
центрального платежного клирингового контрагента внешней платежной системы,
центрального контрагента, созданного в соответствии с законодательством
Российской Федерации ______________ ____________________ ____________,
(указывается наименование и БИК (при наличии)
центрального платежного клирингового контрагента
внешней платежной системы, центрального контрагента,
созданного в соответствии с законодательством
Российской Федерации)
в соответствии с соглашением, заключенным Кредитной организацией
с центральным платежным клиринговым контрагентом внешней платежной
системы, или договором об оказании клиринговых услуг <18>.
4.2.4. Списывать со Счета денежные средства на основании инкассового поручения Банка в уплату штрафа за необеспечение Кредитной организацией достаточности денежных средств на Счете для исполнения инкассового поручения Банка в размере дебетовой нетто-позиции Кредитной организации, указанной в Реестре клиринговых позиций по международной платежной системе <19>.
4.2.5. Возмещать суммы телеграфных расходов, оплаченных Банком по счетам операторов связи (предприятий электросвязи, предоставляющих услуги телеграфной связи, регулирование деятельности которых входит в компетенцию Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации) путем предъявления Банком Кредитной организации счета за указанные в настоящем подпункте расходы Банка в течение месяца, следующего за месяцем оказания услуг телеграфной связи.
В случае неисполнения Кредитной организацией условия, предусмотренного подпунктом 5.1.10 настоящего Договора, Банк вправе списывать без распоряжения Кредитной организации сумму телеграфных расходов, подлежащих возмещению, инкассовым поручением Банка не позднее следующего рабочего дня после дня неисполнения условия, предусмотренного подпунктом 5.1.10 настоящего Договора.
4.2.6. Устанавливать и изменять размер тарифов на услуги Банка в одностороннем порядке.
4.2.7. Производить корректировку и переформирование Ведомости <20>, формировать новый Счет за услуги, в том числе в случае отсутствия возможности отнести программным способом предоставленную услугу Банка к услугам, подлежащим оплате или предоставленным без взимания платы.
4.2.8. Включать в Счет за услуги за текущий месяц суммы доначисленной платы за услуги Банка при выявлении сумм недоначисленной Банком платы.
4.2.9. Списывать со счета, определенного Кредитной организацией (далее - счет списания) <21>, денежные средства распоряжением Банка (платежное требование с заранее данным акцептом) в оплату услуг Банка в размере суммы Счета за услуги (суммы акцепта). В случае недостаточности денежных средств на счете списания не осуществлять частичное исполнение распоряжения Банка.
При списании Банком денежных средств в оплату услуг Банка распоряжением Банка (платежное требование с заранее данным акцептом) согласие Кредитной организации на осуществление указан
