Договор N ______
о переводе денежных средств клиентов - физических лиц
(с банковским платежным субагентом)
___________________
"___"__________ ____ г.
______________ ______ _____________, именуем__ в дальнейшем "Субагент",
(наименование)
в лице ______________ ____________________ _______________________,
(Ф.И.О., должность)
действующ__ на основании ______________ ____________________ __________,
(устава, доверенности)
с одной стороны, и ______________ ____________________ ____________
(наименование)
в лице ______________ ________________________, действующ__ на основании
(Ф.И.О., должность)
ст. ____ Договора между оператором и банковским платежным агентом от
"___"___________ ____ г. N ____, а также ______________ __________________,
(устава, доверенности)
именуем__ в дальнейшем "Платежный агент", с другой стороны, совместно
именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Субагент обязуется совершать от имени и за счет Платежного агента указанные в п. 1.2 настоящего Договора юридические и иные действия, связанные с переводом денежных средств клиентов - физических лиц (далее - "клиенты"), в том числе без открытия банковских счетов, в соответствии с законодательством, включая требования о расходовании наличных денег, поступивших в кассу Субагента, а Платежный агент обязуется уплатить Субагенту вознаграждение за исполнение поручения.
1.2. Платежный агент поручает Субагенту:
1) принятие от клиента наличных денежных средств и (или) выдачу клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением платежных терминалов и банкоматов;
2) предоставление клиентам электронного средства платежа и обеспечения возможности использования электронного средства платежа в соответствии с условиями, установленными оператором по переводу денежных средств;
3) проведение идентификации клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1.3. Субагент должен одновременно отвечать следующим требованиям:
1) проводить идентификацию клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при переводе денежных средств без открытия банковского счета;
2) использовать специальный банковский счет (счета) для зачисления в полном объеме полученных от клиентов наличных денежных средств;
3) подтверждать принятие (выдачу) наличных денежных средств путем выдачи (направления) кассового чека;
4) предоставлять клиентам и иным лицам информацию, предусмотренную ч. 15 ст. 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе";
5) применять платежные терминалы и банкоматы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов.
1.4. По специальному банковскому счету Субагента могут осуществляться следующие операции:
1) зачисление принятых от клиентов наличных денежных средств;
2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского Платежного агента (Субагента);
3) списание денежных средств на банковские счета.
Осуществление иных операций по специальному банковскому счету не допускается.
1.5. Кассовый чек, выдаваемый (направляемый) покупателю (клиенту) Субагентом, должен соответствовать требованиям законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники.
1.6. Список мест использования Субагентом платежных терминалов или банкоматов с указанием адресов приводится в приложении N ___ к настоящему Договору.
1.7. Субагент вправе взимать с клиентов вознаграждение.
1.8. Платежный агент вправе осуществлять контроль за соблюдением Субагентом условий, установленных ст. 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", Договором и законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Порядок осуществления контроля Платежным агентом по переводу денежных средств за деятельностью Субагента устанавливается нормативными актами Банка России и п. 1.9 Договора.
1.9. Платежный агент контролирует деятельность Субагента в следующем
порядке: ______________ ____________________ ______________________
(регламент контроля с учетом п. 2 ст. 7 Федерального закона
______________ ____________________ ____________________ _________
от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей
физических лиц, осуществляемой платежными агентами"
______________ ____________________ ____________________ _________.
и п. 20 ст. 14 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ
"О национальной платежной системе")
1.10. Несоблюдение Субагентом указанных выше условий является основанием для одностороннего отказа Платежного агента от исполнения Договора.
1.11. Субагент не вправе передоверить другим лицам функции, указанные в п. 1.2 Договора.
(При необходимости: 1.12. Субагент страхует свой риск гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению расчетов с Платежным агентом на сумму не менее ___________ рублей.)
1.13. Платежные терминалы или банкоматы, применяемые Субагентом при исполнении Договора, должны содержать в своем составе контрольно-кассовую технику и обеспечивать в автоматическом режиме:
1) прием от физических лиц информации о наименовании получателя платежа, наименовании платежа, размере вносимых Субагенту денежных средств, а также иной информации, если это предусмотрено договором об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
2) прием денежных средств, вносимых физическими лицами;
3) печать кассовых чеков и их выдачу физическим лицам после приема внесенных денежных средств.
1.14. Банкоматы, используемые Субагентом, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством Российской Федерации.
1.15. В случае изменения адреса места установки платежного терминала или банкомата Субагент обязан в день осуществления такого изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала или банкомата. Копия указанного уведомления одновременно направляется Платежному агенту.
1.16. Субагент гарантирует тайну операций по счетам и информации о счетах клиентов.
1.17. Субагент не вправе предоставлять клиенту денежные средства в целях увеличения через Платежного агента оператором остатка электронных денежных средств.
1.18. Субагент и Платежный агент осуществляют информационное и
технологическое взаимодействие в следующем порядке: ______________ ________
______________ ____________________ ____________________ _________.
(технические параметры и регламенты взаимодействия)
1.19. Платежный агент и Субагент соблюдают правила платежной системы -
______________ ____________________ __________.
(наименование платежной системы и правил)
2. Взаимные обязанности Сторон
2.1. Субагент обязан:
2.1.1. Обеспечить соблюдение установленного порядка осуществления платежей клиентов.
2.1.2. По графику инкассации сдавать Платежному агенту (вариант: оператору) полученные от клиентов наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет (счета).
2.1.3. Предоставлять Платежному агенту (вариант: оператору) информацию о проведенных операциях и совершенных электронных сообщениях.
2.2. Платежный агент обязан:
2.2.1. Оказывать Субагенту содействие в исполнении Договора.
2.2.2. Оплачивать услуги Платежного агента.
3. Вознаграждение Субагента
3.1. Платежный агент уплачивает Субагенту вознаграждение за оказанные услуги по тарифам Платежного агента.
3.2. Стороны еженедельно (ежемесячно и т.д.) проводят сверку расчетов по вознаграждению Субагента в течение ____ дней с момента _____________.
4. Порядок рассмотрения споров с участием третьих лиц
4.1. Стороны принимают исчерпывающие меры по сохранению и документированию адекватных свидетельств для предъявления требований, исков и иных мер воздействия в отношении нарушителей правил оказания услуг.
4.2. По письменному запросу Стороны другая Сторона предоставляет ей или в суд необходимые материалы, документы, пояснения.
4.3. Споры с третьими лицами, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке. При этом Стороны на основании настоящего Договора обязуются выступать совместно.
5. Ответственность Сторон
5.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Субагент несет ответственность за реальный ущерб, причиненный Платежному агенту вследствие неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.3. Правилами платежной системы ответственность Субагента за реальный ущерб может быть ограничена размером неустойки, за исключением случаев умышленного неоказания (ненадлежащего оказания) услуг.
5.4. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при осуществлении расчетов по Договору обеспечивается неустойкой в размере ____ процентов от суммы неисполненного обязательства за каждый день неисполнения.
5.5. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается залогом
______________ ______ ________________.
(перечень залогов)
5.6. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается поручительством
______________ ______ _________________ от "___"________ ____ г. N _______
(наименование, адрес, ИНН поручителя)
на сумму _______ рублей.
5.7. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается банковской гарантией
______________ ___________________ от "___"________ ____ г. N ____ на сумму
(наименование, адрес, ИНН гаранта)
________ (_______________) рублей.
5.8. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается задатком от
"__"___________ ____ г. N ____ на сумму _________ (_______________) рублей.
5.9. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается страхованием риска
гражданской ответственности за неисполнение обязанности по осуществлению
расчетов с Оператором на основании договора страхования с
______________ ____________________ ___________________ и полиса от
(наименование, адрес, ИНН страховой организации)
"___"________ ____ г. N _________ на сумму ________ (______________)
рублей.
5.10. Исполнение обязательств Субагента перед Платежным агентом при
осуществлении расчетов по Договору обеспечивается
______________ ____________________ __________.
(способ, предусмотренный Договором)
6. Срок действия Договора
6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами.
6.2. Срок действия Договора истекает "___"________ ____ г.
6.3. Действие настоящего Договора прекращается в случае выполнения Сторонами своих обязательств по Договору в полном объеме. Истечение срока действия Договора не прекращает обязательств Стороны, если она не выполнила их в течение срока действия Договора.
6.4. Настоящий Договор может быть расторгнут досрочно на основании письменного соглашения Сторон либо по иным основаниям, установленным действующим законодательством Российской Федерации.
6.5. Договор не может быть прекращен в период перевода денежных средств.
7. Конфиденциальность
7.1. Условия настоящего Договора, дополнительных соглашений к нему и иная информация, полученная Сторонами в соответствии с настоящим Договором, конфиденциальны и не подлежат разглашению.
8. Дополнительные условия и заключительные положения
8.1. Дополнительные условия настоящего Договора: ___________________.
8.2. Любые изменения и дополнения к настоящему Договору действительны при условии, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами или надлежаще уполномоченными на то представителями Сторон.
8.3. Все уведомления и сообщения должны направляться в письменной форме или в электронном виде в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации и Правилами платежной системы.
Правила платежной системы прилагаются к настоящему Договору и являются его неотъемлемой частью.
8.5. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
9. Реквизиты Сторон
Платежный агент: Субагент:
"______________ ___________________" "______________ __________________"
Юридический/почтовый адрес: ________ Юридический/почтовый адрес: _______
______________ ______ _____________ ______________ ______ _____________
ИНН/КПП ______________ _____________ ИНН/КПП ______________ ____________
ОГРН ______________ ________________ ОГРН ______________ _______________
Расчетный счет ______________ ______ Расчетный счет ____________________
в _________________ банке в _________________ банке
К/с ______________ _________________ К/с ______________ ________________
БИК ______________ _________________ БИК ______________ ________________
Подписи Сторон:
Платежный агент: Субагент:
_______________ /____________ / _______________ /____________ /
(подпись) (Ф.И.О.) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.) (М.П.)
------------------------------------------------------------------
