Договор N ___________
синдицированного кредита (займа) <1>
г. ______________ __________ "___"_________ ____ г.
______________ ____________________ ____________________ ______
(наименование кредитной организации)
в лице ______________ ____________________ ____________, действующ___
(должность, Ф.И.О.)
на основании ______________ ______ _______________, именуем__ в дальнейшем
(Устава, доверенности, положения, т.д.)
"Кредитор 1",
______________ ____________________ ____________________ ______
(наименование кредитной организации)
в лице ______________ ____________________ ____________, действующ___
(должность, Ф.И.О.)
на основании ______________ ______ _______________, именуем__ в дальнейшем
(Устава, доверенности, положения, т.д.)
"Кредитор 2",
______________ ____________________ ____________________ ______
(наименование кредитной организации)
в лице ______________ ____________________ ____________, действующ___
(должность, Ф.И.О.)
на основании ______________ ______ _______________, именуем__ в дальнейшем
(Устава, доверенности, положения, т.д.)
"Кредитор 3",
совместно образующие синдикат кредиторов, с одной стороны и
______________ ____________________ ____________________ __________
(наименование организации или Ф.И.О. индивидуального предпринимателя)
в лице ______________ ____________________ ____________, действующ___
(должность, Ф.И.О.)
на основании ______________ ______ _______________, именуем__ в дальнейшем
(Устава, доверенности, положения, т.д.)
"Заемщик", с другой стороны, совместно именуемые "Стороны", заключили
настоящий договор синдицированного кредита (далее - Договор)
о нижеследующем:
1. Общие положения
1.1. По настоящему Договору кредиторы (далее - синдикат Кредиторов) обязуются согласованно друг с другом предоставить или предоставлять в собственность Заемщика денежные средства в размере и сроки, которые предусмотрены настоящим Договором для каждого Кредитора, а Заемщик обязуется возвратить Кредиторам полученные от них денежные средства, уплатить проценты за пользование денежными средствами, а также иные платежи, обязанность уплаты которых предусмотрена настоящим Договором.
1.2. Кредитор 1 передает Заемщику денежные средства в размере _________ (___________) рублей на срок ______________ __________________.
Денежные средства передаются путем ______________ ______ _____________ в следующем порядке: ______________ ___________________.
1.3. Кредитор 2 передает Заемщику денежные средства в размере _________ (___________) рублей на срок ______________ __________________.
Денежные средства передаются путем ______________ ___________________ в следующем порядке: ______________ ___________________.
1.4. Кредитор 3 передает Заемщику денежные средства в размере ________ (____________) рублей на срок ______________ _________________.
Денежные средства передаются путем ______________ ___________________ в следующем порядке: ______________ ___________________.
1.5. Настоящий Договор предусматривает возможность присоединения к нему новых участников синдиката Кредиторов.
В отношении новых участников настоящий Договор действует с момента их присоединения.
При присоединении к настоящему Договору новых участников синдиката Кредиторов обязательства первоначальных участников синдиката Кредиторов и Заемщика не изменяются.
1.6. Решением N ____ от "___"__________ ____ г. собрания участников синдиката Кредиторов выбран Кредитный управляющий - ______________ ___________________.
2. Кредитный управляющий
2.1. Кредитный управляющий выбран на весь срок действия настоящего Договора.
2.2. Кредитный управляющий может быть снят с должности единогласным решением (либо решением большинства) участников синдиката кредиторов.
2.3. Обязанности Кредитного управляющего:
2.3.1. Вести реестр кредиторов - участников синдиката.
2.3.2. Распределять переданные Заемщиком в качестве возврата кредита денежные средства между кредиторами пропорционально размеру предоставленных ими Заемщику денежных средств.
2.3.3. Осуществлять учет всех предоставленных Заемщику каждым из участников синдиката кредиторов денежных средств.
2.3.4. Заявляет Заемщику требования о возврате полученных им денежных средств, об уплате процентов за пользование денежными средствами и иных платежей, а также направляет иные юридически значимые сообщения Заемщику и третьим лицам.
2.3.5. Получает от Заемщика или от третьих лиц исполнение по Договору, в том числе проценты за пользование денежными средствами и иные платежи, ведет учет поступивших по Договору денежных средств и распределяет их между участниками синдиката Кредиторов.
2.3.6. Предоставляет Кредиторам, управляющему залогом и иным предусмотренным настоящим Договором лицам документы и информацию, полученные от заемщика и третьих лиц.
2.3.7. Может исполнять права и нести обязанности управляющего залогом (на основании отдельного решения синдиката Кредиторов).
2.3.8. Предоставление по запросу Заемщика либо участника синдиката Кредиторов данных из реестра кредиторов, а также информации о размерах требований Кредиторов к заемщику.
2.3.9. ______________ ____________________ ____________.
2.4. Решением участников синдиката Кредитора N ____ от "___"__________ ____ г. определено, что обязанности Кредитного управляющего, указанные в пп. ______________ _______ настоящего Договора, могут быть совершены Кредитным управляющим только с предварительного согласия всех или большинства участников синдиката Кредиторов.
2.5. Кредитный управляющий не вправе передавать свои права (требования), принадлежащие ему на основании настоящего Договора, другому лицу, не вправе совершать перевод своего долга на другое лицо или одновременную передачу всех своих прав и обязанностей по настоящему Договору другому лицу до прекращения его полномочий по осуществлению прав участников синдиката кредиторов.
2.6. В случае передачи всех прав и обязанностей Кредитного управляющего другому участнику синдиката Кредиторов новый кредитный управляющий обязан направить Заемщику уведомление о состоявшейся передаче. Если Заемщик не получил такое уведомление, исполнение обязательств по настоящему Договору, произведенное Заемщиком путем передачи денежных средств первоначальному Кредитному управляющему, считается надлежащим.
3. Обеспечение кредита
3.1. Для обеспечения кредита между Кредитным управляющим и Заемщиком заключен предварительный договор залога от "___"________ ____ г. N ___.
3.2. В течение ______________ _______ с момента заключения настоящего Договора Кредитный управляющий и Заемщик заключат Договор залога на основании предварительного договора залога от "___"________ ____ г. N ___.
3.3. Предметом залога является ______________ __________________.
3.4. Для обеспечения кредита между Заемщиком и ______________ ________________ заключен договор поручительства от "___"________ ____ г. N ___.
4. Порядок предоставления кредита
4.1. Кредитор обусловленную настоящим Договором денежную сумму перечисляет на счет Кредитного управляющего.
4.2. Кредитный управляющий открывает ссудный счет для перечисления кредитных средств Заемщику.
4.3. Перечисление кредитных средств происходит на открытый ссудный счет в течение ______________ (__________) банковских дней после надлежащего оформления всех документов, настоящего Договора.
5. Обязательства Заемщика
5.1. Перед Кредиторами:
5.1.1. Заемщик несет обязанности по возврату займа перед каждым из Кредиторов.
В случае несвоевременного возврата или невозврата кредита Заемщик несет перед каждым Кредитором ответственность лично в соответствии с настоящим Договором.
5.2. Перед организатором договора синдицированного кредита:
5.2.1. Заемщик обязан оплатить участнику синдиката Кредиторов - Кредитору__ - услуги по организации договора синдицированного кредита в порядке и в сроки, которые указаны Сторонами в заключенном между ними Договоре о предоставлении синдицированного кредита N ____ от "___"__________ ____ г.
5.3. Перед Кредитным управляющим:
5.3.1. Заемщик обязуется предоставить всю необходимую Кредитному управляющему информацию для ведения учета предоставления и возврата кредита в срок __________ (__________) рабочих дней с момента заключения настоящего Договора.
5.3.2. Своевременно уведомлять Кредитного управляющего об изменении ранее переданных данных, а также об изменении лиц, представляющих интересы Заемщика в отношениях по настоящему Договору.
5.4. Перед поручителем:
5.4.1. Заемщик несет перед ______________ ________________ обязанности, указанные в заключенном между ними договоре поручительства N ____ от "___"__________ ____ г.
5.5. Заемщик вправе во всякое время потребовать предоставления Кредитным управляющим информации о составе участников синдиката Кредиторов и о размере их требований к Заемщику.
6. Обязанности Кредиторов
6.1. Перед Заемщиком:
6.1.1. Каждый участник синдиката Кредиторов обязуется своевременно передать сумму займа в размере и в порядке, которые указаны в настоящем Договоре, Кредитному управляющему для передачи ее Заемщику.
6.2. Перед Кредитным управляющим:
6.2.1. Участник синдиката Кредиторов обязуется в течение _________ (________) рабочих дней с момента заключения настоящего Договора предоставить Кредитному управляющему всю необходимую информацию для ведения реестра Кредиторов.
6.2.2. Участник синдиката Кредиторов обязуется своевременно информировать Кредитного управляющего об изменении ранее предоставленных сведений.
6.3. Перед другими Кредиторами:
6.3.1. Участник синдиката Кредиторов не отвечает за неисполнение иными участниками синдиката Кредиторов их обязательств по предоставлению Заемщику денежных средств.
6.3.2. Участник синдиката Кредиторов отвечает по своему обязательству перед Кредитным управляющим, управляющим залогом или лицами, участвующими в настоящем Договоре на стороне Кредиторов, в размере, который определяется пропорционально размеру предоставленных этим участником синдиката Кредиторов Заемщику и не возвращенных Заемщиком денежных средств.
6.3.3. Участник синдиката Кредитора в случае заключения им каких-либо межкредиторских соглашений и договоров, связанных с настоящим Договором, несет обозначенные в них обязанности.
7. Принятие решений участниками синдиката Кредиторов
7.1. На основании решений, принятых единогласно всеми участниками синдиката Кредиторов (или большинством голосов участников синдиката Кредиторов), и в порядке, предусмотренном таким решением, осуществляются:
1) осуществление или отказ от осуществления определенных прав всеми участниками синдиката Кредиторов;
2) исполнение определенных обязанностей всеми участниками синдиката Кредиторов;
3) направление Заемщику в предусмотренных законом или Договором случаях уведомления об отказе от настоящего Договора или требования о его изменении либо расторжении;
4) выбор из числа участников синдиката Кредиторов Кредитного управляющего, наделение его определенными полномочиями и направление ему указаний по вопросам осуществления таких полномочий.
7.2. Решение синдиката Кредиторов принимается на общем собрании участников синдиката Кредиторов.
Собрание может проводиться в очной, заочной или очно-заочной форме.
Собрание созывается по инициативе любого участника синдиката Кредиторов или заявлению Заемщика.
Собрание правомочно, если в нем приняли участие большинство Кредиторов (либо при участии всех Кредиторов).
Решение принимается путем голосования.
Каждый участник синдиката Кредиторов имеет процент голосов пропорционально предоставленной им Заемщику сумме кредита по отношению к другим кредиторам.
Решение принимается единогласно (либо большинством голосов).
На собрании ведется протокол.
На основании протокола собрания секретарем собрания оформляется принятое решение в письменном виде, которое высылается потом всем участникам собрания и заинтересованным лицам в срок ______________ ______ __________________.
7.3. Кредитный управляющий выступает наравне с иными участниками синдиката Кредиторов при принятии решений синдикатом Кредиторов, а также при осуществлении Кредитным управляющим своих прав в качестве Кредитора и при совершении юридически значимых действий в качестве Кредитора в соответствии с условиями настоящего Договора.
7.4. Принятое решение обязательно для всех участников синдиката Кредиторов, в том числе для Кредитного управляющего.
8. Возврат кредита
8.1. В указанные настоящим Договором сроки возврата сумм кредита Заемщик перечисляет денежные средства на счет Кредитного управляющего.
8.2. Кредитный управляющий распределяет поступившие денежные средства в соответствии со сроками и переданными средствами, указанными для каждого участника синдиката Кредиторов.
8.3. Кредит считается полностью возвращенным, когда обязательства Заемщика перед каждым из участников синдиката Кредиторов будут удовлетворены в полном объеме.
8.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств Заемщик обязан возместить Кредитору все понесенные им в результате этого убытки в полном объеме в течение _________ (__________) банковских дней с момента предъявления соответствующего требования кредитора.
9. Ответственность Сторон
9.1. Заемщик несет ответственность за своевременный и полный возврат займа, иных платежей, предусмотренных настоящим Договором, а также убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением взятых на себя обязательств по настоящему Договору, в пределах внесенного залога (в случае обеспечения залогом), а в случае, если его не хватит, - всем своим имуществом.
9.2. В случае несвоевременного возврата (невозврата) Заемщиком заемных средств, а также несвоевременной уплаты (неуплаты) процентов за пользование заемными средствами Кредитный управляющий имеет право взыскать с Заемщика штрафную неустойку в размере ____% от общей суммы задолженности за каждый календарный день просрочки.
10. Заключительные положения
10.1. Связанные с настоящим Договором споры при невозможности их разрешения путем переговоров Сторон разрешаются в судебном порядке.
10.2. Во всем, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
10.3. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания уполномоченными представителями Сторон и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств по нему.
10.4. Настоящий Договор может быть изменен или расторгнут по решению синдиката Кредиторов единогласно (или большинством в _____________) об изменении Договора либо об отказе от исполнения Договора.
10.5. По требованию одной из Сторон Договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:
1) при существенном нарушении договора другой Стороной;
2) в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
10.6. В случае заявления одним из участников синдиката Кредиторов требования о расторжении настоящего Договора он сохраняет свое действие в отношении других участников синдиката Кредиторов при условии, что их остается не менее двух.
10.7. Настоящий Договор составлен в _______ (____________________) экземплярах, обладающих одинаковой юридической силой, по одному для каждой из Сторон.
10.8. К настоящему Договору прилагаются:
10.8.1. Договор поручительства N ____ от "___"__________ ____ г.
10.8.2. Решение участников синдиката Кредиторов о выборе Кредитного управляющего и обозначении его полномочий N ____ от "___"__________ ____ г.
10.8.3. ______________ ____________________ ____________ (указать все межкредитные соглашения).
10.8.4. Реестр Кредиторов на момент заключения настоящего Договора.
11. Адреса и реквизиты Сторон
Кредитор 1
______________ ____________________ ____________________ __________
______________ ____________________ ____________________ __________
в лице ______________ __________ ____________ /______________ _________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.)
Кредитор 2
______________ ____________________ ____________________ __________
______________ ____________________ ____________________ __________
в лице ______________ __________ ____________ /______________ _________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.)
Кредитор 3
______________ ____________________ ____________________ __________
______________ ____________________ ____________________ __________
в лице ______________ __________ ____________ /______________ _________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.)
Заемщик
______________ ____________________ ____________________ __________
______________ ____________________ ____________________ __________
в лице ______________ __________ ____________ /______________ _________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
(М.П.)
--------------------------------
Информация для сведения:
<1> Договор синдицированного кредита (займа) должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение формы договора синдицированного кредита (займа) влечет его ничтожность (ч. 7 ст. 2 Федерального закона от 31.12.2017 N 486-ФЗ "О синдицированном кредите (займе) и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").
------------------------------------------------------------------
