Проект контракта
на открытие и ведение банковского счета
г. [место заключения контракта] [число, месяц, год]
[Полное наименование заказчика], именуемый в дальнейшем "Клиент", в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [Устава, Положения, Доверенности] от имени [Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования], с одной стороны и
[полное наименование кредитной организации], именуемое в дальнейшем "Банк", в лице [должность, Ф. И. О.], действующего на основании [Устава, Положения, Доверенности], с другой стороны, а вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий контракт с соблюдением требований Федерального закона от 21 июля 2005 г. N 94-ФЗ "О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд" на основании [протокола оценки и сопоставления заявок на участие в конкурсе, протокола аукциона, протокола рассмотрения и оценки котировочных заявок, номер и дата составления протокола] в целях обеспечения нужд Заказчика о нижеследующем:
1. Предмет контракта
1.1. Предметом настоящего контракта является предоставление Банком услуг по открытию и ведению [вид счета] счета Клиенту в валюте [вписать нужное] (далее - счет) и осуществлению расчетно-кассового обслуживания.
2. Порядок открытия и ведения счета
2.1. Счет открывается по письменному заявлению Клиента.
2.2. Расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными принимаются в операционное время Банка в соответствии с графиком его работы от уполномоченного представителя Клиента, действующего на основании учредительных документов или доверенности с обязательной проверкой соответствия формы и содержания расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными требованиям нормативных актов Банка России, а также соответствия подписи(ей) уполномоченных лиц Клиента на расчетных (платежных) документах, денежных чеках подписи(ям) в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Выписки по счету и расчетные (платежные) документы выдаются в операционное время Банка уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании учредительных документов или доверенности, в сроки, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
Операция по счету и остаток денежных средств считаются подтвержденными Клиентом при непоступлении от него в Банк в течение 10 дней со дня получения выписки по Счету письменного заявления с указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм.
На дату вступления в силу Контракта Банком установлено следующее операционное время с учетом пятидневной рабочей недели (график работы Банка) по обслуживанию банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей: [вписать нужное].
2.3. Платежи со счета производятся Банком в пределах остатка денежных средств на счете в порядке календарной очередности поступления в Банк расчетных (платежных) документов и денежных чеков.
При недостаточности денежных средств на счете платежи осуществляются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.
Маршруты проведения безналичных платежей Клиента определяются Банком.
2.4 Наличные денежные средства Клиента принимаются и выдаются Банком со счета в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств Банк выдает Клиенту чековую книжку.
2.5. Наличные денежные средства, поступившие в кассу Клиента и не израсходованные на цели, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, сдаются Клиентом в Банк в сумме, превышающей лимит остатка кассы, для зачисления на счет.
2.6. Лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента устанавливается Банком ежегодно в соответствии с требованиями Банка России на основании предоставляемого Клиентом расчета лимита остатка кассы.
Лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента может пересматриваться в течение года в установленном порядке по обоснованной просьбе Клиента.
Лимит остатка кассы считается нулевым, если Клиент не представил в Банк расчет на установление лимита остатка, а при наличии счета(ов) в другом банке(ах) - уведомления об определенном ему лимите.
Банк осуществляет проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России.
2.7. Сторона в случаях, предусмотренных Контрактом, предоставляет другой Стороне документы (копии документов) не позднее второго рабочего дня с даты получения письменного запроса, если Контрактом или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок.
2.8. Копии документов, предоставляемых Сторонами друг другу в случаях, предусмотренных Контрактом, должны быть оформлены надлежащим образом и заверены подписями уполномоченных лиц и оттиском печати (штампа) или нотариально.
2.9. Сторона считается извещенной надлежащим образом с даты:
- получения письменного извещения уполномоченным лицом Стороны по месту ведения счета;
либо
- направления другой Стороной извещения с использованием системы "Клиент-банк" (или эквивалент);
либо
- отстоящей от даты отправки извещения заказным письмом по почте на величину почтового пробега в пределах субъекта Российской Федерации;
либо
- размещения информации на сайте соответствующей Стороны в сети Интернет при условии заблаговременного извещения другой Стороны о его электронном адресе;
либо
- размещения информации на сайте соответствующей Стороны в сети Интернет при условии заблаговременного извещения другой Стороны о его электронном адресе;
либо
- размещения информации на стенде в операционном зале Банка.
3. Права и обязанности Сторон
3.1. Банк обязуется:
3.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и условиями Контракта.
3.1.2. Перечислять со счета денежные средства в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства со счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами, решением суда и/или п. 3.2.3 настоящего контракта.
3.1.3. Зачислять на счет денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа.
3.1.4. Выдавать со счета наличные денежные средства не позднее дня, следующего за днем приема Банком к исполнению денежного чека.
3.1.5. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.
3.1.6. Доставлять (с использованием почтовой службы) по назначению принятые от Клиента на инкассо расчетные (платежные) документы.
3.1.7. Передавать Клиенту в качестве извещения для акцепта последние экземпляры принятых Банком платежных требований в порядке, предусмотренном для выдачи выписок по счету.
3.1.8. Сообщать Клиенту о получении от исполняющего банка извещений о постановке в картотеку направленных на инкассо расчетных (платежных) документов в порядке, предусмотренном для выдачи выписок по счету.
3.1.9. Направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты платежного(ых) требования(й) или инкассового(ых) поручения(й) в течение 3 рабочих дней со дня получения письменного заявления Клиента.
3.1.10. Передавать Клиенту поступившие от исполняющего банка платежные требования Клиента, по которым не получено согласие плательщика на акцепт, и/или заявления о полном или частичном отказе от акцепта платежных требований Клиента в порядке и сроки, установленные п. 2.2 настоящего контракта для выдачи выписок по счету.
3.1.11. Информировать Клиента об изменениях правил Банка, о порядке обслуживания (включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов) путем помещения соответствующей информации на стендах в операционных залах Банка по месту обслуживания Клиента не менее чем за 7 дней до введения в действие указанных изменений.
3.1.12. Предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, а в случаях и в порядке, предусмотренных законом, - государственным органам и их должностным лицам.
3.2. Банк вправе:
3.2.1. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными и/или совершении операций по счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нарушений требований Банка России по их оформлению, при несоблюдении Клиентом определенных п.п. 2.2, 2.3, 2.4 настоящего контракта условий предоставления в Банк расчетных (платежных) документов, денежных чеков и объявлений на взнос наличными, а также в совершении операции по счету с использованием аккредитива, если ее проведение не предусмотрено правилами Банка.
3.2.2. В одностороннем порядке изменять правила Банка, порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов.
3.2.3. Списывать со счета в безакцептном (бесспорном) порядке:
- денежные средства по расчетным (платежным) документам в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации или дополнительным соглашением к настоящему контракту;
- денежные средства, ошибочно зачисленные на счет.
3.3. Клиент обязуется:
3.3.1. Оформлять расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России и предъявлять их в Банк в порядке, установленном п.п. 2.2, 2.3, 2.4 настоящего контракта.
3.3.2. Предоставлять в Банк (по месту нахождения счета) необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение сведений, подлежащих установлению при открытии счета, а также сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в том числе, но не исключительно: о лицах, уполномоченных Клиентом распоряжаться счетом, включая копии документов, удостоверяющих их личность, представлять и получать документы в Банке об изменении учредительных документов, оттиска печати, наименования, организационно-правовой формы, органах управления юридического лица, величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда (имущества), лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, местонахождения, почтового адреса, номеров контактных телефонов и факсов, реорганизации, банкротстве, ликвидации.
3.3.3. Получать в порядке, установленном п. 3.1.7 настоящего контракта, последние экземпляры принятых Банком платежных требований в качестве извещения для акцепта и сообщать в установленном Банком России порядке об их акцепте или отказе от акцепта.
3.3.4. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных), в течение 10 дней после получения выписки по счету.
Подтверждать ежегодно остаток денежных средств на счете по состоянию на 01 января путем направления в Банк сообщения в письменной форме в течение первых пяти рабочих дней нового календарного года.
3.3.5. Обеспечивать возможность осуществления Банком проверок соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью в соответствии с требованиями Банка России.
3.3.6. Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера счета, а также при закрытии счета.
3.4. Клиент вправе самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством.
4. Стоимость и порядок оплаты
4.1. Цена контракта составляет [сумма цифрами и прописью] рублей в [расчетный период].
4.2. Клиент оплачивает услуги Банка по совершению операций с денежными средствами, находящимися на счете.
4.3. Плата за услуги Банка взимается Банком по истечении каждого квартала из денежных средств Клиента, находящихся на счете.
5. Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету
5.1. В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 Гражданского кодекса РФ.
6. Расторжение контракта
6.1. Расторжение контракта допускается исключительно по соглашению Сторон или решению суда по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством.
6.2. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.
6.3. Расторжение Контракта счета является основанием закрытия счета Клиента.
7. Разрешение споров
7.1. Все споры и разногласия, возникающие в связи с исполнением настоящего контракта, Стороны будут стремиться решить путем переговоров.
7.2. В случае недостижения согласия между Сторонами, спор передается на рассмотрение в арбитражный суд [местонахождение арбитражного суда].
7.3. При ведении Сторонами претензионной работы срок рассмотрения претензии и предоставления ответа на нее составляет [количество] дней с даты получения претензии.
8. Заключительные положения
8.1. Контракт заключен сроком на [вписать нужное].
8.2. Со дня заключения настоящего контракта заказ признается размещенным.
8.3. Контракт составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, - по одному для каждой из Сторон.
8.4. Контракт подлежит включению в реестр контрактов, размещенных по итогам размещения заказов.
8.5. Во всем, что не предусмотрено настоящим контрактом, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.
9. Реквизиты и подписи Сторон
Банк Клиент
[вписать нужное] [вписать нужное]
[вписать нужное] [вписать нужное]
М. П.
