Статья 330. Понятие неустойки

Комментарий к статье 330

1. Статья 330 ГК РФ регулирует такой институт, как неустойка. Этот известный многим европейским правопорядкам со времен римского права институт не является мерой обеспечения, хотя ст. 330 ГК РФ и расположена в главе об обеспечении обязательств (см. комментарий к ст. 329 ГК РФ), а представляет собой санкцию за нарушение договора.
1.1. По своей природе эта санкция относится к общей категории мер ответственности, на что, в частности, указывает и п. 2 данной статьи.
1.2. Неустойка может быть либо договорной, либо законной - в зависимости от источника установления неустойки. Договорная неустойка устанавливается соглашением сторон, в то время как законная - законом (подробнее см. комментарий к ст. 332 ГК РФ). Кроме того, в ряде случаев можно помыслить себе и неустойку, установленную в односторонней сделке (например, такая неустойка может быть зафиксирована в независимой гарантии на случай нарушения гарантом своих обязательств). К такой неустойке должны применяться правила о неустойке договорной.
1.3. Объектом обязательства по уплате неустойки в силу прямого указания в п. 1 ст. 330 ГК РФ являются денежные средства. Если таким объектом по соглашению сторон является товар или иное имущество, то формально-юридически речь идет не о неустойке, а о непоименованном способе обеспечения (товарная неустойка). В то же время в силу сходства правоотношений к такой товарной неустойке подлежат применению по аналогии закона правила ГК РФ о неустойке (об освобождении от уплаты такой неустойки в случае освобождения должника от ответственности, о зачетном соотношении с убытками, о праве суда снизить неустойку и т.п.). (См. п. 60 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7.)
1.4. По форме неустойка может выражаться либо в виде фиксированного штрафа, либо в виде пеней, начисляемых за каждый день (неделю и т.п.) просрочки. При этом возможны и смешанные варианты. Например, допускается установление пеней, ограниченных в начислении по сроку или сумме (например, пени за просрочку поставки товара в размере 0,1% в день, но не более чем 15% от цены непоставленного товара). В таком случае после окончания начисления пеней мы имеем, по сути, неустойку в фиксированном размере (см. Постановление Президиума ВАС РФ от 23 марта 2010 г. N 13144/09).
Также закон не запрещает установление неустойки в виде комбинации штрафа и пени, когда за просрочку в исполнении договор или закон устанавливает и фиксированный штраф за сам факт попадания должника в просрочку, и пени за каждый день просрочки. В таком случае мы, по сути, имеем неустойку, состоящую из двух элементов (штраф и пени) (см. п. 79 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7).
1.5. Следует различать неустойку, установленную за сам факт нарушения договора и имеющую целью покрытие убытков, вызванных таким нарушением, с одной стороны, и неустойку (обычно в виде фиксированного штрафа), установленную за срыв договора по вине должника и имеющую своей основной целью покрытие убытков кредитора, вызванных вынужденным расторжением договора, с другой стороны. В первом случае взыскание неустойки вполне сочетается с требованием реального исполнения и сохранением нарушенного обязательства. Во втором случае взыскание неустойки возможно только при расторжении договора кредитором и не может сочетаться с требованием реального исполнения (Постановление Президиума ВАС РФ от 12 февраля 2013 г. N 13585/12). Природа установленной в договоре неустойки и ее цели (покрытие потерь от нарушения или потерь от вынужденного расторжения договора) должны определяться судом на основании правил о толковании договора. Также см. комментарий к ст. 396 ГК РФ.
1.6. Обязательство по уплате неустойки является денежным обязательством, поставленным под условие нарушения договора. Поэтому допускаются и зачет неустойки и тела встречного долга (Постановление Президиума ВАС РФ от 19 июня 2012 г. N 1394/12), и новация неустойки в тело основного долга или отдельное заемное обязательство (п. 4 информационного письма Президиума ВАС РФ от 21 декабря 2005 г. N 103), и прекращение обязательства по уплате неустойки путем предоставления отступного, и уступка прав по взысканию неустойки отдельно от основного долга (п. 16 информационного письма Президиума ВАС РФ от 30 октября 2007 г. N 120). Возможность прекращения обязательства по уплате неустойки новацией, предоставлением отступного или прощением долга ВС РФ подтвердил в Постановлении Пленума от 24 марта 2016 г. N 7 (п. 62).
Спорным является вопрос, подлежат ли за невыплату неустойки уплате проценты годовые по ст. 395 ГК РФ. Ранее в практике ВАС РФ был отражен положительный ответ на этот вопрос: проценты годовые могли начисляться с момента вступления в силу решения суда о взыскании неустойки, определяющего правомерность ее начисления и ее точный размер (Постановление Президиума ВАС РФ от 19 ноября 2013 г. N 6879/13). В то же время впоследствии в одном из определений КЭС ВС РФ была занята обратная позиция (Определение от 15 августа 2016 г. N 305-ЭС16-4576). Более логичным представляется подход ВАС РФ (подробнее см. комментарий к ст. 395 ГК РФ).
1.7. Если обеспеченное неустойкой в виде пени обязательство не исполнено к моменту подачи иска и кредитор обращается в суд с иском о присуждении к исполнению основного обязательства (например, о взыскании основного долга) и взыскании пени, он вправе требовать взыскания пени в точной сумме за период до подачи иска и одновременно в виде формулы за период после подачи иска и до фактического исполнения присуждаемого судом основного обязательства (п. 65 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7). В этом случае окончательная калькуляция взысканной таким образом "на будущее" неустойки осуществляется банком, списывающим со счета ответчика основной долг на основании исполнительного листа, поступившего непосредственно от взыскателя, или в остальных случаях - приставами-исполнителями. Как отмечается в п. 65 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7, "в случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника".
1.8. При этом в силу п. 65 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7 при расчете пени в связи с просрочкой день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.
1.9. В случае наличия в договоре условия о взыскании с должника в связи с нарушением им своих обязательств точной суммы, которое стороны обозначают как заранее оцененные убытки, судам следует по правилам толкования договора, предусмотренным в ст. 431 ГК РФ, квалифицировать такое условие в качестве договорной неустойки. В российском праве нет оснований для выделения заранее оцененных убытков в качестве некой самостоятельной санкции.
1.10. Судам также следует квалифицировать в качестве договорной неустойки условие договора, которое предусматривает на случай нарушения договора автоматическую коррекцию цены договора не в пользу нарушителя. К таким случаям, в частности, относятся условия об увеличении цены договора (в том числе процентов по займу (кредиту)) при просрочке плательщика. В п. 15 Постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 8 октября 1998 г. N 13/14 повышение процентов по кредиту в связи с просрочкой заемщика признано установлением в договоре меры ответственности в виде иного размера процентов по ст. 395 ГК РФ. Аналогичный подход закреплен и в п. 13 информационного письма Президиума ВАС РФ от 13 сентября 2011 г. N 147. Более правильным было бы считать это повышение процента по кредиту (займу) на заранее установленную величину договорной неустойкой. Впрочем, в силу того, что проценты годовые по ст. 395 ГК РФ являются по существу законной диспозитивной неустойкой, установление в договоре иного размера процентов является неустойкой договорной. Так что данное противоречие носит лишь видимый характер.
Кроме того, к категории скрытых неустоек следует отнести и условие об уменьшении подлежащей уплате плательщиком цены при просрочке контрагента в исполнении встречного неденежного обязательства (в этом случае воля сторон была фактически направлена на установление пеней за просрочку и автоматический зачет этих пеней и основного встречного долга), условие о применении повышающего коэффициента к цене потребленной энергии при превышении установленных лимитов потребления (Постановление Президиума ВАС РФ от 8 декабря 2009 г. N 10313/09), условие о лишении покупателя, нарушившего договор, предоставленной скидки за ранее отгруженные партии, а также условие о предоставлении скидки за отгруженный товар только при условии своевременной его оплаты и т.п. Все подобные условия, как бы они ни были выражены, по своей сути увеличивают финансовые обязательства должника в связи с нарушением им договора. Тот факт, что стороны не именуют эти положения договора неустойкой, сути не меняет, так как в гражданском праве квалификация тех или иных правовых феноменов осуществляется не на основе того, как стороны назвали этот феномен в своей сделке, а на основе анализа содержания соответствующего феномена. Если налицо все квалифицирующие признаки неустойки (возложение на должника дополнительного финансового бремени в связи с нарушением обязательства), мы имеем дело с неустойкой, и использованные сторонами приемы камуфлирования значения не имеют.
1.11. Неустойкой должно признаваться условие о "присвоении" пострадавшим от нарушения договора кредитором аванса (предоплаты) или ее заранее определенной части в связи с таким нарушением или расторжением пострадавшей стороной нарушенного договора. Механизмом "присвоения" является зачет требования нарушителя договора о возврате ему аванса и подразумеваемого условия об уплате нарушителем договора штрафа. В судебной практике имеются примеры, когда суд признает это условие о присвоении аванса в случае расторжения договора по причине нарушения, допущенного плательщиком, особым способом покрытия убытков и указывает на то, что соответствующая сумма может быть правомерно "присвоена" только в размере, соответствующем фактическим убыткам кредитора (Постановление Президиума ВАС РФ от 6 декабря 2011 г. N 9860/11). Такой подход вполне обоснован в отношении тех случаев, когда стороны в договоре согласовали право кредитора присвоить аванс в сумме, соответствующей его убыткам. Но там, где стороны согласовали присвоение аванса в полном или ином заранее определенном размере в качестве санкции за нарушение договора (или последствие расторжения нарушенного договора), соответствующее условие следует рассматривать именно как договорную неустойку, реализуемую посредством зачета притязания кредитора на эту неустойку, с одной стороны, и встречного притязания нарушителя о возврате аванса - с другой. В случае явной несоразмерности суммы присвоенного аванса размеру убытков и иных негативных последствий нарушения должник может потребовать возврата ему части такого аванса на основании ст. 333 ГК РФ и с учетом предусмотренных в данной статье особенностей и условий ее применения.
1.12. Иногда стороны привязывают автоматическую коррекцию цены не к факту нарушения договорного обязательства, а к формально правомерному поведению должника, но посредством такой коррекции пытаются подтолкнуть должника к тому или иному поведению. В ряде случаев результат, который достигается таким образом, практически идентичен тому, который имел бы место, если бы в договоре были закреплены обязательство и неустойка за его нарушение. Например, в договоре продажи контрольного пакета акций могут быть установлены обязанность продавца не конкурировать с компанией, акции которой он продал, в течение определенного срока и штраф в случае нарушения такой обязанности, но стороны могут пойти и по иному пути: не включать в договор обязательство не конкурировать, но предусмотреть, что в случае открытия продавцом конкурирующего бизнеса цена сделки снижается и часть цены, подлежащей уплате покупателем, погашается. Другой пример: вместо стандартного условия о неустойке за просрочку в оплате стороны могут согласовать длительный срок на оплату, предоставить плательщику право на досрочное исполнение и установить систему скидок на случай досрочного погашения долга. Оба случая чисто математически могут быть идентичны. Можно привести еще и такую иллюстрацию: в договоре вместо штрафа за поставку зерна более низкого сорта, чем предусмотрено в условиях о качестве товара, поставщику может быть предоставлено право выбора сортности поставляемого товара с разными ценами для тех или иных сортов.
Во всех подобных случаях коррекция цены не привязана к факту нарушения и, следовательно, не соответствует одному из квалифицирующих признаков неустойки как меры ответственности, что с формальной точки зрения исключает квалификацию такого условия в качестве неустойки и применение соответствующих элементов правового режима неустойки (например, снижение судом по ст. 333 ГК РФ, освобождение от уплаты неустойки в случае отсутствия оснований для привлечения к ответственности по ст. 401 ГК РФ и т.п.). Это отчасти компенсируется тем, что факт отсутствия нарушения исключает возможность взыскания с должника убытков. Впрочем, если соответствующая коррекция цены достаточно существенна, вопрос о взыскании убытков может не быть актуальным.
С одной стороны, вызывает некоторые сомнения тот факт, что столь нехитрыми приемами договорной техники стороны могут полностью исключить применение правового режима неустойки, обеспечивающего определенный баланс интересов стороны, но при этом достичь результата, практически идентичного тому, который обычно достигается за счет обычного условия о неустойке. Право противится столь драматически разному отношению к по сути идентичным феноменам. С другой стороны, если суды начнут применять здесь доктрину притворных сделок и правила о неустойке, не зайдет ли право слишком далеко в ограничении свободы договора? Всегда ли можно четко определить, что стороны пытались действительно таким соглашением прикрыть свою истинную волю на установление неустойки? Эти вопросы пока в российском праве не имеют однозначного ответа.
1.13. Неустойка может быть установлена за нарушение любого договорного обязательства, а не только обязательства по осуществлению основного имущественного предоставления. В частности, неустойка может быть согласована за непредоставление банковской гарантии (Постановление Президиума ВАС РФ от 13 октября 2011 г. N 5531/11), за уклонение от заключения основного договора на основании предварительного (Постановление Президиума ВАС РФ от 12 февраля 2013 г. N 13585/12), за нарушение правил безопасности дорожного движения при выполнении работ (Постановление Президиума ВАС РФ от 9 июля 2013 г. N 1488/13) и т.п. Кроме того, неустойка может быть согласована и за нарушение кредиторской обязанности осуществить приемку или совершить иные действия, необходимые для обеспечения возможности для другой стороны исполнить свои обязательства (см. комментарий к ст. 406 ГК РФ). Судебная практика признала возможным согласование неустойки за неправильное оформление отгрузочных разнарядок (Постановление Президиума ВАС РФ от 1 июля 2014 г. N 4231/14). Допустимо установление неустойки и за нарушение стороной своей обязанности внести предоплату или аванс, а также осуществить иную форму коммерческого кредитования (Определение КЭС ВС РФ от 15 августа 2016 г. N 305-ЭС16-4576).
1.14. В силу п. 67 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7 "если договором установлена неустойка за неисполнение обязанностей, связанных с последствиями прекращения основного обязательства, то условие о неустойке сохраняет силу и после прекращения основного обязательства, возникшего на основании этого договора (пункт 3 статьи 329 ГК РФ)". Иначе говоря, в договоре можно установить неустойку, которую контрагент должен будет уплачивать в случае, если в результате расторжения договора он будет обязан вернуть то или иное имущество (например, предоплату). Такое условие "переживает" расторжение договора.
1.15. Недействительность соглашения, из которого возникло основное обязательство, по общему правилу влечет недействительность соглашений о мерах гражданско-правовой ответственности за нарушение этого обязательства, в том числе о неустойке. При этом соглашением сторон может быть предусмотрена неустойка на случай неисполнения обязанности по возврату имущества, полученного по недействительной сделке. Недействительность или незаключенность договора, в связи с которым заключено соглашение о такой неустойке (в том числе когда оно включено в договор в виде отдельного условия), по смыслу п. 3 ст. 329 ГК РФ сама по себе не влечет недействительности или незаключенности условия о неустойке. При этом отдельное соглашение или включенное в текст договора условие о неустойке на случай неисполнения обязанности по возврату имущества, полученного по недействительной сделке, может быть признано недействительным по самостоятельному основанию (ст. ст. 168 - 179 ГК РФ). В таком случае указанное соглашение не влечет последствий, на которые оно было направлено. Эти разъяснения закреплены в п. 64 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7.
1.16. В судебной практике отражен подход, согласно которому суд вправе отказать во взыскании пеней, начисленных за период просрочки в исполнении обязательства после того, как кредитор изъявил желание расторгнуть договор в связи с данной просрочкой, так как изъявление такого намерения сигнализирует об утрате кредитором интереса в получении реального исполнения, которое обеспечивается такой неустойкой. Исключение взыскания неустойки за данный период в такой ситуации происходит на основании правил ст. 10 ГК РФ, несмотря на то что формально договор расторгнут не был и в указанный период просрочка сохранялась (Определение ВС РФ от 9 декабря 2014 г. N 305-ЭС14-3435). Обоснованность такого решения вызывает определенные сомнения. Неустойка в форме пени является не только инструментом стимулирования реального исполнения, но и механизмом возмещения убытков кредитора. Тот факт, что кредитор предлагает должнику расторгнуть договор или подает иск о расторжении и выражает тем самым интерес в прекращении договора, не означает, что обязательство прекращено. Так как кредитор не может быть уверен в том, что должник согласится на расторжение или его иск о расторжении в будущем поддержит суд, кредитор вынужден исходить из действия договора и может продолжать нести убытки, вызванные просрочкой. Соответственно, неустойка может покрывать его убытки такого рода.
1.17. Неустойка по денежному обязательству, выраженному в иностранной валюте, но подлежащему оплате в рублях по соответствующему курсу на момент оплаты, начисляется судом на сумму, определенную в иностранной валюте, указывается в этой валюте и взыскивается в рублях по правилам п. 2 ст. 317 ГК РФ (п. 9 информационного письма Президиума ВАС РФ от 4 ноября 2002 г. N 70).
1.18. Неустойка в виде пени подлежит начислению за период, пока существует просроченное обязательство. Если обеспеченное должником обязательство прекращается в связи с тем, что договор расторгнут после некоторого периода, в течение которого должник находился в просрочке, кредитор после расторжения договора вправе требовать взыскания пени за период до расторжения договора (п. 66 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7, п. 3 Постановления Пленума ВАС РФ от 6 июня 2014 г. N 35).
Начисление таких пеней возможно и после расторжения договора, если расторжение договора не прекращает ранее возникшее обязательство. В частности, пени продолжают течь до момента погашения арендатором долга по арендной плате и после того, как арендодатель правомерно расторг договор в силу того, что расторжение договора не прекращает обязательство арендатора по погашению ранее возникшего долга. В равной степени в случае уклонения арендатора от возврата предмета аренды после расторжения договора продолжают начисляться установленные в договоре пени за просрочку в возврате предмета аренды по окончании договора, так как расторжение договора не прекращает договорное обязательство арендатора по возврату предмета аренды, а лишь меняет его срок. Также при расторжении иного долгосрочного договора, исполняемого по частям или по периодам, неустойка будет начисляться и после расторжения договора на просроченный денежный долг, не затронутый эффектом расторжения (например, долг за отгруженную ранее партию, неоплата которой спровоцировала поставщика на расторжение договора на будущее). Кроме того, при расторжении договора кредита (займа) и досрочном истребовании суммы кредита (займа) установленные в договоре пени за просрочку в погашении кредита (займа) продолжают начисляться и после расторжения, так как досрочное истребование не прекращает обязательство заемщика, а лишь меняет срок его исполнения (п. п. 8 - 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 6 июня 2014 г. N 35, п. 66 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7). Подробнее о сохранении обязательств после расторжения некоторых видов договоров см. комментарий к ст. 453 ГК РФ.
1.19. В силу п. 68 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7 "окончание срока действия договора не влечет прекращение всех обязательств по договору, в частности обязанностей сторон уплачивать неустойку за нарушение обязательств, если иное не предусмотрено законом или договором (пункты 3, 4 статьи 425 ГК РФ)". Соответственно, если срок договора истек и обязательства, созревшие к этому моменту, в силу ст. 425 ГК РФ сохраняются, то продолжают начисляться и пени за их просрочку. Если же в силу специального указания в законе или договоре истечение срока действия договора прекращает обязательство, начисление пеней также прекращается.
2. Так как неустойка является мерой ответственности, ее взыскание возможно за исключением случаев, когда должник освобождается от ответственности по правилам ст. 401 ГК РФ. Поэтому если должник, не осуществляющий предпринимательскую деятельность, невиновен в нарушении, он не обязан платить неустойку. Лицо же, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть освобождено от уплаты неустойки, если докажет наличие обстоятельств непреодолимой силы (п. 3 ст. 401 ГК РФ).
При этом положения п. 2 ст. 330 ГК РФ следует считать диспозитивными как минимум в отношении неустойки, подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность. Стороны могут договориться о том, что такой нарушитель договора будет обязан уплатить неустойку и в случае наличия обстоятельств непреодолимой силы. Этот вывод вытекает из того, что норма п. 3 ст. 401 ГК РФ об основаниях освобождения от ответственности лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность, в силу прямого в ней указания является диспозитивной.

Возможно вас заинтересует эти образцы, формы и шаблоны договоров:
Безымянная страница
Образцы договоров:
Формы договоров: Добровольное страхование
Формы договоров: аренда, лизинг, прокат
Образцы договоров: Страхование
Другие шаблоны договоров:
Вопрос - ответ:


Copyright 2009 - 2017 гг. Образцы договоров. All rights reserved.
При использовании материалов сайта активная гипер ссылка  обязательна!