Договор расчетно-кассового обслуживания счета

Договор
расчетно-кассового обслуживания счета

     "____"____________ 20_____ г.              г. ______________________

     Коммерческий банк ____________________________, именуемый в дальней-
шем "Банк", в лице _________________________________ (должность, Ф.И.О.),
действующего на  основании Устава,  и ___________________________________
(полное наименование юридического лица), именуемый в дальнейшем "Клиент",
в лице _______________________________ (должность,  Ф.И.О.), действующего
на основании _______________________________ (из п. 1 ст. 52 ГК РФ), зак-
лючили договор о следующем:
     1. Предмет договора.
     1.1. Банк  открывает  Клиенту  _________________________ счет и осу-
ществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных
действующим законодательством и данным Договором.
     1.2. Предоставление других услуг,  не относящихся непосредственно  к
расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, ли-
зинг, траст,  операции с ценными бумагами и т.п.),  осуществляется Банком
на основании отдельных договоров.
     1.3. (вариант) Стороны договорились, что в течение _________ месяцев
с  даты  открытия  счета (ежедневное,  ежемесячное) минимальное сальдо по
счету будет составлять ______________ руб.  (цифрами  и  прописью,  далее
"ц-п").
     В случае несоблюдения данного пункта операции по счету (варианты):
     - не проводятся;
     - оплачиваются по повышенному тарифу (в размере ________ %  от тари-
фа).
     2. Банк обязуется:
     2.1. Открыть  клиенту счет в течение одного рабочего дня с даты при-
нятия Банком всех необходимых документов.
     2.2. Предоставить  Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обс-
луживанию:
     - выполнять  поручения  Клиента  о  перечислении (списании) денежных
сумм с одного принадлежащего ему счета на другой счет и счета других лиц;
     - выполнять поручения Клиента о получении (зачислении) причитающихся
ему денежных сумм от других лиц;
     - принимать и выдавать Клиенту наличные деньги в случаях,  разрешен-
ных законодательством;
     - обеспечивать Клиента бланками расчетно-кассовых документов;
     - обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств;
     - выдавать  Клиенту информацию о состоянии его счета;
     - выплачивать доход в виде процентов;
     - возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию
Клиента или на условиях, предусмотренных договором.
     2.3. Гарантировать тайну счета Клиента.  Не предоставлять сведений о
состоянии счетов и операций по ним без согласия Клиента,  за  исключением
случаев, предусмотренных законом.
     2.4. Своевременно проводить расчетные операции по поручению  Клиента
в соответствии с нормативными актами Центробанка РФ.
     2.5. Проводить списание денег со счета Клиента лишь с  его  согласия
или по  его  поручению  в день поступления платежных документов в Банк до
окончания операционного дня в пределах остатка средств на счете.
     2.6. Осуществлять  безакцептное  и  бесспорное  списание  средств со
счета  Клиента  только в случаях,  специально  предусмотренных  законода-
тельством.
     2.7. Зачислять все платежи в пользу Клиента на счет в день поступле-
ния платежных документов в Банк.
     2.8. Выдавать выписки Клиенту не позднее следующего дня после совер-
шения операции по счету.
     2.9. Выдавать  Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета
на выдачу заработной платы,  командировочные и другие цели, прямо предус-
мотренные законодательством.
     2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов  (че-
ковыми книжками,  объявлениями  на  взнос наличных денег и т.п.).  Выдача
Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение  трех  дней:
а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения.
     2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского  законодатель-
ства, банковской техники и порядку расчетов.
     2.12. Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим  лицам
справки о  наличии у него счетов,  размере остатка на них и произведенных
операциях.
     2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента.
     2.14. Осуществлять по своей инициативе (и/или  по  просьбе  Клиента)
поиск утерянных  не  по вине Банка документов,  выяснять причину задержки
непоступления в срок перечисленных денежных сумм, (помогать) обеспечивать
сбор необходимых документов (доказательств) для защиты интересов Клиента.
     2.15. Ежемесячно начислять проценты Клиенту в размере _________%  от
среднемесячного остатка  денежных  средств  на счете (вариант из Типового
договора (см.  комментарий) "...Клиенту по ежедневному  остатку  денежных
средств на счете в размере _______% (не менее 20%) от действующей на этот
день учетной ставки ЦБ РФ").
     2.16. Выплата  процентов  осуществляется Банком ежемесячно путем на-
числения соответствующей суммы на счет Клиента на ________ число  следую-
щего месяца  (вариант из Типового договора:  "Сумма начисленных процентов
выплачивается Банком Клиенту не позднее 5-го числа следующего месяца.  От
общей суммы  начисленных процентов Банк перечисляет 97%  на основной счет
бюджета г. Москвы N _____, а 3% - на расчетный счет "Клиента").
     3. Банк имеет право:
     3.1. Использовать денежные средства Клиента,  хранящиеся  на  счете,
гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче.
     3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и  кассо-
вых операций  в  случае нарушения Клиентом действующего законодательства,
правил ведения документации и сроков представления документов.
     3.3. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевремен-
ного представления Клиентом кассового плана, а также превышения его лими-
та.
     4. Клиент обязуется:
     4.1. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на соответствую-
щих счетах в Банке.
     4.2. Рассчитываться по своим  обязательствам  в безналичном порядке,
за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
     4.3. Вносить  наличные деньги на расчетный счет за исключением пере-
ходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки,  расходование ко-
торых разрешено Банком.
     4.5. Выполнять требования  действующих  инструкций,  правил,  других
нормативных  актов  Госбанка СССР и Центробанка РФ по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
     4.6. Представлять Банку:
     - кассовую заявку в соответствии с утвержденными сроками за  _______
дней до начала квартала;
     - чек на получение наличных денег в установленный графиком срок  для
сдачи документов;
     - заявку на сумму свыше _________ млн.  рублей за два дня до получе-
ния.
     4.7. (вариант) Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассово-
му обслуживанию в порядке, установленном разделом 6 Договора.
     5. Клиент имеет право:
     5.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах,
в порядке, установленном законодательством.
     5.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию,  де-
лать запросы и требовать отчета о выполнении поручений.
     5.3. Получать  наличные деньги в пределах кассового плана в случаях,
установленных законодательством.
     6. Порядок оплаты услуг Банка.
     6.1. (вариант из Типового  договора  "Банк  осуществляет  бесплатное
открытие счетов, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиен-
та денежными расчетными и чековыми книжками") Услуги,  оказываемые Банком
по  открытию и расчетно-кассовому обслуживанию счета,  платные,  согласно
прилагаемому тарифу (см. приложение).
     6.2. В течение срок действия Договора Банк вправе,  в зависимости от
инфляционных процессов,  складывающейся конъюнктуры и прибыли, в односто-
роннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных отдельные услу-
ги, вводить новые платные услуги.
     6.3. В  разделе 8 "Особые условия" Клиент должен расписаться под за-
писью в п. 8.1. Договора: "С тарифами банка на расчетно-кассовое обслужи-
вание счета ознакомлен, согласен" ________ подпись Клиента.
     6.4. По договоренности с Клиентом Банк об изменении тарифа в сторону
увеличения должен ему сообщить: устно, по телефону, по факсу, по почте за
________ дней.
     6.5. Оплата производится платежным поручением, которое представляет-
ся в Банк одновременно с документами для совершения необходимых операций.
     7. Ответственность сторон.
     7.1. За несвоевременное  (позднее  следующего  дня  после  получения
соответствующего документа) или неправильное списание со счета Клиента, а
также за несвоевременное или неправильное зачисление по вине Банка суммы,
причитающейся владельцу  счета,  Банк  уплачивает Клиенту штраф в размере
_________ %  несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы
за каждый день просрочки.
     7.2. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выпис-
ки из  счета  об  ошибочно зачисленных на счет Клиента сумм он уплачивает
Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5% неправильно зачислен-
ной на счет не принадлежащей ему суммы.
     7.3. За неполучение Клиентом заказанных наличных денег по вине  Кли-
ента последний выплачивает _____% от заказанной суммы в пользу Банка.
     7.4. За несвоевременную оплату услуг Банка  Клиент  выплачивает  ему
штраф в размере _______% за каждый день просрочки.
     7.5. За несвоевременное начисление и выплату в срок  процентов  Банк
выплачивает Клиенту штраф в размере _________% от внесенной суммы процен-
тов за каждый день просрочки.
     8. Особые условия.
     8.1. С тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание счета  озна-
комлен, согласен _________ (подпись Клиента).
     8.2. _____________________.
     9. Порядок разрешения споров.
     9.1. Споры, которые могут возникнуть в процессе исполнения Договора,
в случае  невозможности их разрешения путем переговоров разрешаются в ар-
битражном суде г. ________________.
     10. Срок действия договора.
     10.1. Договор вступает в силу со дня подписания и действует в  тече-
ние календарного года (вариант - до "____"____________ 20_____ г.).
     10.2. Если ни одна из сторон не сообщит другой стороне в  письменном
виде за  __________  дней о своем намерении расторгнуть договор,  договор
считается автоматически продленным на следующий календарный год.
     11. Порядок закрытия счета.
     11.1. Если в течение ________ месяцев со дня открытия  счета  или  в
течение ________  месяцев  с даты последней операции при сохранении мини-
мального кредитового сальдо по счету не производятся операции, Банк имеет
право в  одностороннем  порядке  закрыть счет,  о чем он обязан известить
Клиента.
     11.2. Если  в течение ________ месяцев Клиент не сумеет выйти на ми-
нимальное кредитовое сальдо по счету, Банк вправе в одностороннем порядке
закрыть счет, о чем он должен предупредить Клиента.
     11.3. Если Клиент в течение месяца  не дает банку указаний, на какой
счет, в какой банк он должен перевести остаток, Банк вправе указанный ос-
таток перевести в местный бюджет (по месту нахождения банка).
     12. Юридические адреса и реквизиты сторон.
     Банк                            Клиент
     _______________                 ______________
     М.П.                            М.П.

Приложение

Тарифы на услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию
(цифры и проценты условные)

     1. С месячного оборота до 500 тыс. руб. взимается    0,2%
     до 1 млн. руб.                                       0,1%
     до 10 млн. руб.                                      0.04%
     до 50 млн. руб.                                      0.45%
     до 100 млн. руб.                                     0.5%
     свыше 100 млн. руб.                                  0.6%
     2. Открытие счета (расчетного, текущего)             20 тыс.руб.
     3. Открытие ссудного счета, оформление кредита        5 тыс.руб.
     4. Выдача наличных денег в пределах заявки           2.5% от суммы
                                                          наличных
     5. То же, но сверх заявки (без заявки)               6.5% от суммы
                                                          наличных
     6. То же, на закупку сельхозпродукцию                6.0%
     7. За сдачу наличных денег торговыми организациями   бесплатно
     8. То же, неторговыми организациями                  10% от суммы
     9. То же, погашение ссудной задолженности Банку      10% от суммы
     10. За подвоз денежной наличности Клиенту            0.3% от суммы
     11. За открытие и авизирование аккредитива           2%
     12. За проведение операций в банке поставщика по
         проверке документов и осуществлению платежа
         по аккредитиву                                   1.5% от суммы
     13. Выдача справок через два месяца после совершения
         операции                                         1 тыс.руб.
     14. Розыск неправильно перечисленных сумм по вине
         клиента                                          1 тыс.руб.
     15. Выдача дубликатов выписок, утерянных клиентом    2 тыс.руб.
     16. За получение чековых книжек                      150 рублей за
                                                          книжку








<Место для вашей рекламы>

Copyright 2010 Образцы договоров. All rights reserved. При использовании материалов сайта активная гипер ссылка  обязательна!
Образцы договоров:


Формы договоров: аренда, лизинг, прокат



Образцы договоров: Страхование


  Формы договоров: Добровольное страхование

Другие шаблоны договоров:


Все тексты образцов и формы договоров вы можете скачать на нашем сайте бесплатно!

Контекстные объявления:


Наши счетчики:

Rambler's Top100
Полезное:


                    Главная      |       О проекте      |      Связь      |     Сотрудничество
Полезная информация:

В статье вы найдете полную информацию о договорах.
В этой статье собрана информация об изменении и расторжение договора.
Краткая информация о договоре купля-продажа
Краткая информация о договоре мены
Краткая информация о договоре дарения
Краткая информация о договоре ренты
Краткая информация о договоре аренды