Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета) (вариант 1)

Договор об установлении корреспондентских
отношений
(договор корреспондентского счета)*

г.__________________                     "___"  ________________ 19___ г.
     Коммерческий банк  "_________________________________",  именуемый в
дальнейшем "Банк",  в лице ______________________________ ,  действующего
на основании Устава, с одной стороны, и коммерческий банк " _____________
_______________________________", именуемый в дальнейшем "Банк-корреспон-
дент", в  лице _______________________________,  действующий на основании
Устава, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем.

                           1. Предмет договора

     1.1. Банк  обязуется  открыть Банку-корреспонденту корреспондентский
счет в валюте Российской Федерации.
     Открытие корреспондентского  счета  свидетельствует  об установлении
между сторонами корреспондентских отношений.
     Необходимые для  открытия  счета  документы  Банком -корреспондентом
представлены и Банком проверены.
     1.2. Банк  обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему
комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,  необходимый для  осу-
ществления последним  банковских операций и обслуживания собственной про-
изводственной деятельности.
     1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-кор-
респондента следующие операции по поручению последнего:
     - списывать  с  корреспондентского  счета  соответствующие  денежные
средства и перечислять их на другие счета,  находящиеся в  любых  банках,
принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
     - выдавать наличные  деньги  в  порядке  и  пределах,  установленных
действующим законодательством,  необходимые  Банку-корреспонденту  и  его
клиентуре;
     - зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие
Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - выполнять  иные  операции,  предусмотренные  действующим законода-
тельством.
     Операции, не  связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслужи-
ванием Банка-корреспондента и его клиентуры, осуществляются на основе от-
дельных договоров.

     2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.
                     Права и обязанности сторон                

     2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету опреде-
ляется законодательством Российской Федерации.
     Операции по  корреспондентскому  договору  осуществляются в пределах
кредитового остатка на счете. Предоставление овердрафта допускается толь-
ко на основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где оп-
ределяются условия получения и погашения кредита.
     2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необ-
ходимой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
     2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществля-
ет учет операций,  производимых по корреспондентскому счету, на основании
имеющихся у нее данных.
     Не позднее 15 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку кор-
респондентского счета  за истекший месяц и составляют "Ведомость проверки
состояния расчетов по корреспондентскому счету".
     2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения опера-
ций по нему Банк обязан:
     2.4.1. Своевременно  и  правильно  производить операции по поручению
Банка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательст-
вом.
     Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента  про-
изводится только по его поручению или с его согласия.
     Безакцептное или бесспорное списание  средств  с  корреспондентского
счета осуществляется Банком только в случаях,  специально предусмотренных
законодательством.
     2.4.2. Осуществлять  кассовые  операции  в  строгом  соответствии  и
Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987  г.  N  23  "По
эмиссионно-кассовой работе в учреждениях банков СССР".
     По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные де-
нежные средства  с корреспонденстского счета в порядке и пределах,  уста-
новленных законодательством.  Выдача наличных  денег  осуществляется  не-
посредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через ин-
кассаторов на договорной основе.
     2.4.3. Обеспечить  сохранность  вверенных ему денежных средств.  При
наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан  отка-
зать в совершении операции.
     2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере ____________
годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
     Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисле-
ния соответствующей  суммы  на счет клиента на ____________ число первого
месяца следующего квартала.
     2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе пересылки Бан-
ком через предприятия и организации связи,  по телетайпу,  фельдъегерской
связью, иным  способом,  а также по вине банка третьего лица осуществлять
по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необ-
ходимых доказательств  для  защиты  интересов  Банка-корреспондента и его
клиентуры.
     2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации,  принимая на
себя соответствующие затраты.
     2.4.7. Хранить  в тайне сведения об операциях,  производимых по кор-
респондентскому счету (банковская тайна),  иную конфиденциальную информа-
цию, полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.
     Без согласия  Банка-корреспондента  сведения,  на  которые  в  соот-
ветствии с  действующим законодательством распространяется правовой режим
"банковской тайны",  могут быть предоставлены определенным органам только
в случаях и порядке, установленных законодательством.
     2.4.8. Ежедневно направлять  Банку-корреспонденту  выписки  из  кор-
респондентского счета.
     2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения опера-
ций по нему Банк имеет право:
     2.5.1. Отказывать  Банку-корреспонденту  в  совершении  расчетных  и
кассовых операций  при  наличии фактов,  свидетельствующих о нарушении им
действующего законодательства,  в том числе  банковских  правил,  техники
оформления расчетно-кассовых  операций,  исчерпании  денег  на корреспон-
дентском счете.
     2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со сче-
та в  случае  несвоевременного  представления  (или  непредставления)  им
кассового плана, а также превышения его лимита.
     2.6. В процессе  совершения  операций  по  корреспондентскому  счету
Банк-корреспондент обязуется:
     2.6.1. Выполнять требования действующего  законодательства  по  воп-
ресам совершения расчетно-кассовых операций, в том числе Положение о без-
наличных расчетах в Российской Федерации и Положение об организации  меж-
банковских расчетов на территории Российской Федерации,  сообщенных пись-
мом Центрального банка Российской Федерации от 9 июля 1992 г. N 14.
     2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслу-
живанию.
     2.6.3. Осуществлять  сдачу  излишней денежной наличности в оборотную
кассу Банка не позднее 15 часов.
     2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету,  обработанные, сфор-
мированные и  упакованные  в  соответствии  с  правилами,  установленными
Инструкцией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 г. N 23.
     2.6.5. Представлять не позднее ________________ числа месяца,  преж-
шествующего соответствующему  кварталу,  кассовый  план на этот квартал с
учетом своей потребности в наличных денежных средствах.
     2.7. В  процессе  осуществления операций по корреспондентскому счету
Банк-корреспондент имеет право:
     2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,  находящи-
мися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в поряд-
ке, установленном законодательством.
     2.7.2. Давать Банку поручения,  касающиеся расчетно-кассового обслу-
живания Банка-корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполне-
нии поручений.
     2.7.3. Требовать  и  получить  наличные  деньги в пределах кассового
плана в случаях, установленных законодательством.

     3. Размер и порядок оплаты услуг оплаты услуг Банка
             по расчетно-кассовому обслуживанию        

     3.1. Вознаграждение,  следуемое Банку за осуществление  операций  по
корреспондентскому счету, рассчитывается из следующих ставок:
     - за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета -
_________________________________________________________________________
     - за расчетное обслуживание:
_________________________________________________________________________
     Среднемесячное количество операций      Стоимость
      ___________________________________________________________________
     до _______________________________      ____________________________
     от_____________ до________________      ____________________________
     от_____________ до________________      ____________________________
     от_____________ до________________      ____________________________
     свыше_____________________________      ____________________________
     - за кассовое обслуживание - _______________________________________
     3.2. Оплата услуг Банка осуществляется  Банком-корреспондентом  пла-
тежным поручением  не позднее ______________________ дней после его поле-
чения на основании счета Банка.

                       4. Ответственность сторон

     4.1. За  несвоевременное  (позднее  следующего  дня  после получения
соответствующего документа) или неправильное списание  средств  со  счета
Банка-корреспондента, а  также  за  несвоевременное  или неправильное за-
числение банком сумм,  причитающихся владельцу счета,  Банк уплачивает  в
пользу Банка-корреспондента  штраф  в размере 0,5 процента несвоевременно
или неправильно зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
     4.2. За нарушение сроков, указанных в п. 2.4.4. настоящего договора,
Банк уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каж-
дый день просрочки.
     4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего  до-
говора) Банк-корреспондент уплачивает  Банку пеню в размере 0,04 процента
за каждый день просрочки.
     4.4. За  неуведомление  Банка  в течение 10 дней после получения вы-
писки из счета об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента  сум-
мах он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 про-
цента неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

     5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     5.1. Срок действия договора: с_______________ по __________________.
     5.2. Любая сторона настоящего договора вправе его расторгнуть в  од-
ностороннем порядке  до  истечения  срока,  предупредив другую сторону за
_____________________ месяца.
     Остаток средств, находящихся на счете в случаях досрочного расторже-
ния договора или невозобновления его на новый срок,  перечисляется Банком
на другой счет по поручению Банка-корреспондента.

                 6. Другие условия по усмотрению сторон

     7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон

Банк:                                             Банк-корреспондент:


---------------------
* Рекомендуется для открытия коммерческими банками Российской Федерации корреспондентских счетов в рублях другим коммерческим банкам, находящимся на территории Российской Федерации.








<Место для вашей рекламы>

Copyright 2010 Образцы договоров. All rights reserved. При использовании материалов сайта активная гипер ссылка  обязательна!
Образцы договоров:


Формы договоров: аренда, лизинг, прокат



Образцы договоров: Страхование


  Формы договоров: Добровольное страхование

Другие шаблоны договоров:


Все тексты образцов и формы договоров вы можете скачать на нашем сайте бесплатно!

Возможно и эта информация вам будет полезна:
Контекстные объявления:


Наши счетчики:

Rambler's Top100
Полезное:


                    Главная      |       О проекте      |      Связь      |     Сотрудничество
Полезная информация:

В статье вы найдете полную информацию о договорах.
В этой статье собрана информация об изменении и расторжение договора.
Краткая информация о договоре купля-продажа
Краткая информация о договоре мены
Краткая информация о договоре дарения
Краткая информация о договоре ренты
Краткая информация о договоре аренды